Hej! Att Lysa, när börsen svänger hit o dit, ombalanserar oftare än de 1-2 g/år som man själv gör i en portfölj, hur påverkar det avkastningen över tid?
Fråga 2, nu när guldet är så högt värderat, är det oklokt att köpa då? Vill gärna skapa en rika tillsammans portfölj.
Tack på förhand!
Ike
Tack!
Gäller detta resonemanget också då man har 100% aktiefördelning? Dvs att man ombalansering mellan de olika index, i form av Global, Tillväxt och Sverige?
Om Sverige index går bra och ökar från 20% till 25% av ens totala fördelning. Ska man då sälja av 5% Sverige och istället köpa Globala samt Tillväxt. När ska man välja att “omfördela” sin portfölj? 1 ggr/månad, 1 ggr var 3:e månad eller mer sällan?
Hur ofta man ska ombalansera är väldigt omtvistat. Finns inget givet svar på frågan hur ofta man ska göra det, men minst 1 gång per år i alla fall. Sedan får man fundera lite på om man istället vill ombalansera som Lysa gör när målfördelningen blir sned (vilket egentligen är det rimligaste).
Själv ombalanserar jag en gång per år oftast. Vid kraftiga nedgångar (börskrascher) så ombalanserar jag oftare. Har man bara aktie-fonder i portföljen ser jag ingen större anledning att ombalansera oftare än 1 gång/år då korrelationen mellan dessa generellt är väldigt hög.
Något annat att ta hänsyn till vid ombalansering är kostnaden det medför. Har du bara rena aktiefonder eller svenska räntefonder så är det ju gratis. Men har du enskilda aktier, ETF:er (guld), annan valuta osv. så kostar det ju en del att köpa/sälja också. Då jag har en ganska stor del av dessa i min portfölj (40%) så lutar jag åt att ombalansera mera sällan.