Hur ser du på att använda sig av ombalansering av sin portfölj när det är oroligt på börsen t.ex. som det var i januari. Om man i vanliga fall gör en ombalansering i december och sedan sjunker börsen 10% så kan det ju vara gynnsamt att ombalansera. Risken är ju att om man inte håller sig till sin plan med tydliga datum för ombalansering så köper man på sig mer aktiefonder på en sjunkande börs och vid ett utdraget börsfall så blir förlusten (minskningen av ens kapital) större än om man inte hade gjort något.
Hej!
Jan skriver att han brukar ombalansera portföljen två gånger om året, vid nyår och vid midsommar. Citat från artikeln jag länkar till t.ex:
“Om man ska följa teorin för RikaTillsammans-portföljen så behöver man egentligen inte ombalansera då inget av tillgångsslagen har fallit utanför gränsen 25 ± 10 %.”
Om man har en lång sikt (vilket man bör ha med aktiefonder) så spelar heller inte tillfälliga nedgångar någon större roll utan det är något man faktiskt räknar med.
Hälsningar
Elin
Well…om man använder Lysa så ombalanserar de automatiskt om skillnaden mellan räntor och aktier avviker mer än tre procent mot önskad fördelning under mer än fem bankdagar. Otroligt smidigt, så det där är ingen issue för mig:-)
Risken blir ju då att man balanserar om för tidigt och förlorar mer i fallet än vad man annars hade gjort. Jag tror att risken att fatta fel beslut ökar om man håller på att tänka på det sättet. Bättre att ha en plan och hålla sig till den även när det gungar lite.