Hej, vilka synpunkter har ni på denna portfölj?
40% Avanza Global
20% Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK
15% Avanza Emerging Markets
15% Spiltan Aktiefond Investmentbolag
10% AMF Aktiefond Småbolag
Total avgift: 0,30%
Spartid: 20+ år
Jag kan tillägga att jag har andra portföljer (hinkar), med kortare spartid. De har naturligtvis lägre risk, inte 100 % aktier.
Mycket stabil portfölj! bra jobbat
LF Global Indexnära har en intern avgift som är 0,06%enheter lägre då de skattar mindre på amerikanska utdelningar. Den har högre avkastning historiskt så överväg att byta till den från Avanza Global.
Det känns nog rätt att ha en home bias på 25% men det är inte rätt enligt forskningen. Det är ingen risk man får betalt för enligt professorn på handelshögskolan som har varit med i RT podden. Däremot är den riskjusterade avkastningen högre för småbolag på en 10 och 15 års sikt så det är rätt i att du överviktar mot det från vårat nuvarande utgångsläge. Om du vill ha högre avkastning med högre risk så kanske det är rätt att övervikta mot det, jag vet inte.
Vissa säger att man kan konkurrera bättre om bostäder för att de är korrelerade med den svenska börsen. Det finns massvis med investeringstrategier om man vill ha bra köpkraft för en bostad. Så om det är något du tänker göra kan överviktning mot Sverige (eller det land du tänker köpa bostad i) vara relevant.
Jag har funderat mycket på andelen Sverige i portföljen. Det verkar finnas två läger när det gäller det.
Jag tänker så här: Pengarna kommer någon gång antagligen att konsumeras i Sverige, därför verkar det vettigt att spara i Sverige. Jag tänker att den förväntade avkastningen är högre i Sverige än t.ex en globalfond. Jag tänker även på att avgifterna generellt blir lite högre ju längre ifrån Sverige man kommer.
Portföljen har en mycket högre andel småbolag än vad jag hade tänkt tidigare. Detta efter bloggens senaste inlägg, som säger att small cap går så mycket bättre än large cap. Även om man räknar lågt, att småbolag skulle gå 1 % bättre per år, då blir avkastningen bättre även om avgiften är högre.
Vilka ändringar skulle ni göra för att öka den förväntade avkastningen? (att öka den riskjusterade avkastningen är ju inte högsta prioritet i denna portföljen)