Byta fond för att bli av med home bias. Ett alternativ?

Spara och investera Portföljer och allokering
1

Hej allihopa,

Jag verkligen gillar det här med privatekonomi och aktiefonder och skapat en portfölj som passar mig nästan precis… haha. Jag förstår att det finns en del föreståndare för mycket mycket enkla portföljer (t.ex 100% avanza global) men jag gillar helt enkelt att krydda på min portfölj med lite mera Emerging Markets och småbolag. Så jag gjorde en variant av globala portföljen, 6 fonder totalt så ingen överdrift.

En sak som jag egentligen vill ändra på är att min portfölj enligt mig viktar för mycket mot sverige. Jag läste på lite och tycker inte alls om home bias och skulle gärna bli av med den.

Som del av min portfölj har jag Spiltan Aktiefond Investmentbolag. En mycket poppis fond som jag förstått. Är det fel att bytta ut den mot Spiltan Global Investmentbolag (eller en likadan fond). Den har lite högre avgift men på hela min portfölj skiljer det inte så mycket. Jag går från 0.28% till 0.32% genomsnittligt avgift i så fall.

Och då närmar mig den 2% andel Sverige som jag siktar på, har fortfarande investmentbolag i portföljen och betalar inte mycket mera för det hela. Då blir portföljen perfekt! ;O

Vad tycker ni?

2

Hur mycket Sverige har du nu? Jag tycker 0-20% är acceptabelt. Även om de flesta klarar sig bäst med enkla portföljer, kan de som vill ta högre risk övervikta Emerging Markets och småbolag/investmentbolag. T.ex:

Avanza Global 60%
Avanza Emerging Markets 20%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 20%

Avgiften blir 0,17% vilket är bra.

3

Tack för svaret CL. Det är precis så jag har det nu.

Portföljen ser ut så här, en sådan enkel portfölj kryddad med småbolag och tillväxtmarknad:

Avanza Global (50%)
Handelsbanken Global Småbolag (20%)
AMF Aktiefond Småbolag (5%)
Spiltan Aktiefond Investmentbolag (10%)
Avanza Emerging Markets (10%)
Swedbank Robur Access Asien (5%)

Jag hamnar på 16% Sverige och en totalavgift på 0.28% med denna fördelning. Vilket känns fortfarande som mycket Sverige men som överstiger i alla fall inte 20%.

Skulle jag bytta Spiltanfonden till Spiltan Global Investmentbolag då hamnar jag på 0.32% avgift och rensat bort ännu mer Sverige tänkte jag.

4

Varför vill du ha Spiltan Globalfond Investmentbolag? Jag är inte övertygad att utländska investmentbolag presterar som svenska. Både den och SHB Gl Småbolag är dessutom dyra. Vad sägs om:

Avanza Global 60%
Avanza Emerging Markets 20%
Xact Högutdelande 20%

Xact är drygt hälften Sverige. Alternativ 70/15/15. Då blir det 7,5% Sverige.

5

Tack igen CL! Ska fundera lite mera och lira med portföljhanteraren på Morningstar i helgen. :slight_smile:

6

Nu har jag gjort om och är nöjd igen. Jag kunde inte helt släppa “mina” småbolag och det blev alltså följande fördelning:

Avanza Global (55%)
Handelsbanken Global Småbolag (10%)
Avanza Emerging Markets (20%)
Xact Högutdelande (15%)

Avgifterna landar kring 0,22% och jag blir alldeles varmt inuti när jag tittar på stilboxen, tillgångsfördelningen och regiospridning. :stuck_out_tongue_winking_eye:

Tack för tipsen!