Sälja gammal fond p.g.a. hög avgift?

Spara och investera Fonder, fondrobotar och indexfonder
1

Hej och tack för mkt inspirerande blogg!

Jag har en fond (Handelsbanken global tema) sedan lång tid tillbaka. Fonden hette tidigare Sverige Världen och är en aktivt förvaltad fond med hela 1,4% i avgift.

Mina föräldrar har haft barnsparandet i denna fond.

Fonden är idag värd ca 170 000:- och stigit med (191%) sedan starten.

Pga av fondens höga avgift funderar jag på att sälja av den helt och fördela pengarna i nybörjarportföljen istället, som jag annars månadssparar i.

Kommer dock tillkomma skatt på 30% då fonden tyvärr inte ligger på ett isk.

Man har ju blivit lite allergisk mot höga avgifter och aktiv förvaltning i allmänhet efter att ha börjat följa denna blogg,

så funderar på om detta känns vettigt trots avkastningen/ dagens värde på fonden.?

Jag är 32år och inte haft något månadsspar i denna fond sedan mina föräldrar slutade.

Tacksam för tankar och inputs.

Mvh

Claes

 

 

2

Hej

Du har haft fonden väldigt länge och då förväntar man sig den typen av avkastning. Ett riktvärde är 100% på 9 år räknat på 8% årlig avkastning. Jämför din fond med index över en längre tidsperiod till exempel via länken ovan.

Bestämmer du dig för att sälja så får du göra rätt för dig och skatta på din vinst.

 

3

Hej!

Jan har gjort en kalkylator för att de som det är värt att byta från Depå till ISK. Är det värt byta till ISK? | Jämför själv med vår kalkylator

Överlag brukar det vara värt att byta till andra alternativ med lägre avgift om de är bättre. Dessa pengar skulle du ju, som du tänker, kunna ha i ett sparande du själv valt istället.

Hälsningar
Elin