Hej .
Min bonusson har just fyllt 18 år och vi klurar på vad som är bäst att göra med tanke på att man får ha upp till 300.000 kr skattefritt i ISK. Han har en fond i Handelsbanken som han haft sen han var liten där det nu ser ut så här:
Handelsbanken Global Tema (A1 SEK), förvaltningsavgift 1,69%
Anskaffningsvärde: 21.195 kr
Marknadsvärde: 101.793 kr
Utveckling 380%, 80.560 kr
Han har skaffat ett ISK-konto i Avanza där han har börjat spara i fonder.
Vad är er råd?
Ska han ta smällen nu och skatta för vinsten och istället investera på ISK i t ex Avanza global
Det är väl dumt att ha kvar pengarna i Handelsbankens fond med hög avgift?
Tack på förhand
Kan slå ett till slag för klarhetens skull att han absolut bör sälja. Folk här diskuterar om det är värt att byta fond för att gå från 0,21% i avgift till 0,20%. 1,69% är ett rån, bokstavligt talat. Likställt med företag som lurar folk att skaffa SMS-lån.
Ja, som en tumregel kan man säga att det är värt att sälja en fond på AF som nått upp till schablonskattenivå (5x värdeutveckling) om fondavgiften är ett större rån än ISK-skatten. Har den inte nått upp till den nivån kan det vara värt att sälja även vid mindre rån än så.
Avgiften låter hög.
Själv tittar jag nästan aldrig på avgifterna men däremot brukar jag jämföra utvecklingen av fonden över tid, vill åtminstone se 10 år.
Sen kan jag se vilka inom en grupp se vilka som utvecklats mest och vilka som är något kända och inte har några kända klagomål på sig.
Ibland kan det bli indexfonder ibland inte. Första gången lägger jag ett lite mindre belopp och har den ett tag och funderar då på om det kan vara mening att lägga in lite mer.
märklig taktik