Ska jag investera i en annan fond? (Öhman etisk index Europa)

Hej,

jag ska komma igång med mitt ISK och har precis flyttat över mina värdepapper från aktie- och fonddepån.

Jag är dock osäker på om jag ska omplacera pengarna i andra fonder/aktier. Tanken är långsiktigt sparande och jag vill inte ta för stora risker.

Jag har runt 40 000kr i fonden Öhman Etisk Index Europa. Är det en bra fond för det ”sparmålet” jag har? Eller borde jag sprida ut pengarna i tex Länsförsäkringar Global…?

Har ni några tips på hur jag ska tänka, alternativet bra fonder för det jag söker?

Allt gott!

Hej Sven.

Var har du hittat just den fonden som kostar 0.77% i avg? Det finns Spp Europa 0.24% i avg. Ännu bättre en billig Global indexfond som LF Global index eller Avanza Global. Långsiktigt i global indexfond är inte så stor risk. Man måsta ha lite risk om man vill ha skaplig avkastning. Långsiktigt är risken minimalt att gå i minus om du väljer billig global indexfond. Lycka till.

Mvh.jack

Så det borde vara bättre för mig att flytta innehavet till tex LF global indexnära? Och sedan komplettera med andra?

Hej Sven!

Jag tycker inte att den fonden är värd det extra som den kostar mot om du skulle välja en vanlig Europa Indexfond, så som Jack skrev ovan.

Är det den enda fonden du har eller hur ser ditt sparande ut?

Om du endast vill ha en fond så rekommenderas Avanza Global eller LF Global Indexnära.

 

Sven, hur många år är ”långsiktigt”? Vi rekommenderar 100% aktier för sparhorisont över 15 år.

Fråga två är hur riskkänslig du är. Vissa aktiefonder kan under kortare perioder (några år) ligga -50%. De återhämtar sig förstås, men om du tycker det är psykologiskt okomfortabelt, var vänlig specifiera hur stor nergång du är komfortabel med så vi kan rekommendation en passande portfölj.

Exempelportföljer (statistik åren 2004-2018):

  • 100% globalfond. Max nergång -38%. Återhämtningstid 4 år.
  • 80% globalfond och 20% (80/20) obligationsfond. Max nergång -29%. Återhämtning 3 år.
  • 60/40. Max nergång -18%. Återhämtning 1 år.
  • 50/50. Max nergång -13%. Återhämtning 9 månader.
Som du ser är portföljer med högre andel obligationer säkrare. Men titta nu också på avkastningen:
  • 100/0 +187%
  • 80/20 +170%
  • 60/40 +149%
  • 50/50 +137%
Högre risk ger alltså som regel högre avkastning.

Vilket passar dig?

CL, tack för intressanta siffror, men jag undrar hur stor var avkastning på obligationer för för de här beräkningar. Har du en link till en källa? Jag vill veta vilken avkastning ska obligationer ha för att att de här siffrorna ska stämma. (Med tanke på dagens ränteläge.)

Som obligationsfond använde jag AMF Räntefond Lång, snittavkastningen var 4,13% per år (perioden 2004-2018). Vi är tyvärr långt ifrån dessa räntenivåer i dagsläget. Man får helt enkelt öka andelen aktier i portföljen eller kika på High Yield fonder. Kanske en kombination av båda för att uppnå önskvärd avkastning.