60/40 Portfölj Feedback

Spara och investera Portföljer och allokering
1

Hej. Jag har precis börjat intressera mig av aktier/fonder och skulle behöva lite feedback på min ihopbyggda portfölj.

Tanken är att den ska vara till insats till hus 5-7 år. Jag tänker sätta in 4000kr/mån.

Aktiefonder 60%

Avanza Global 20 %
SPP Global Solution A 20%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 10%
Swedbank Robur Ny Teknik 10%

Räntefonder 40%

AMF Räntefonder Lång 10%
AMF Mix 10%
Spiltan Räntefond Sverige 20%

Jag är medveten om att avgiften för Swedbank Robur Ny Teknik är av den dyrare karaktären dock tycker jag den har presterat bra (betyder inte att den kommer fortsätta så).

Anledning till att jag har två olika globala fonder är att de går mot två olika index samt att de är uppdelade olika både i brancher samt andel länder. Vad tycks om detta?

Kanske borde jag minska Ny Teknik från 10% --> 5% och lägga till 5% tillväxt ( Avanza Emerging Markets / Öhman Etisk Emerging Markets A)?

Stort tack på förhand. Tar gärna mot konstruktiv kritik.

2

Hej Pontus!

Ser bra ut, jag hade däremot bytt Swedbank Ny Teknik mot TIN Ny Teknik för att förvaltarna för Swedbank startade eget och blev TIN.

Om du vill ha in tillväxtmarknad hade jag kanske tagit lite från Ny Teknik och Spiltan.

3

Hej Robin, tack ännu en gång för ditt svar.

Vi pratar ungefär om samma saker i mitt andra inlägg så låter oss spinna vidare där.

Det låter absolut rimligt att ta från Ny Teknik och Spiltan.

/P

4

Öhman följde fram till september 2018 ett annat index än vad de följer idag. nämligen MSCI EM 50 Index

https://www.msci.com/documents/10199/7830eb51-0423-4fe6-8dcc-f78e3813021a

från KIID: MSCI EM50 t.o.m. september 2018

 

EM50 har kraftigt överpresterat mot vanliga MSCI emerging markets senaste 5 åren och har en CAGR på 7.58% medan MSCI EM vanliga indexet ligger på CAGR 3,24% senaste 5 åren.

 

mellan åren 2013-2018 då öhman följde EM50 indexet har man underpresterat varje år. kolla KIID dokument. 2019 bytte man jämförelseindex till det mer breda MSCI Emerging Markets.

2019 har man överpresterat sitt jämförelseindex.

från årsberättelsen 2019
På bolagsnivå har framförallt fondens övervikter i Alibaba och Taiwan Semiconductor bidragit positivt under året. Exkluderingen av Baidu under större delen av 2019 har haft störst positiv påverkan på ESG-kriterierna.

Fonden har enligt fondbestämmelserna möjlighet att handla med
derivat och har under 2019 utnyttjat denna möjlighet i form av
standardiserade terminer i finansiella index.
Fonden har under 2019 utnyttjat möjligheten att använda sig av
värdepapperslån men har vanligtvis bara haft ett fåtal värdepapper
utlånade samtidigt.

 

Anställda i E. Öhman J:or Fonder AB uppgick per den 31 december till 82 (84) personer, av dessa har 59 (55) personer erhållit rörlig ersättning under respektive år.

Fasta ersättningar 2019 uppgår till 63 966 (66 505) tkr.
Rörliga ersättningar 2019 är avsatt 11 266 (9 797) tkr brutto.

det betyder att genomsnittslönen i förvaltarteamet ligger på 780 000 kr plus att 59 personer har fått 190 000 kr var i bonus.

 

visst nu har fonden presterat bra och personalen är värda sin lön. tyckte bara det var intressant att veta vilka löner man tar ut för att riskera investerarnas kapital.