Jag har ärvt en ganska stor summa pengar fördelat på fonder och kontanter. Fonderna står på ett fondkonto, alltså blir det skatt på värdeökningen vid försäljning.
Rekommendation från banken är att flytta över alla fonderna (utom ev. räntefonden) till ett ISK och ta skatten nu. Jag lutar åt det. Fonderna jag ärvt tycker jag har onödigt höga avgifter och jag vill kunna ta ett eget val med fonderna. Just avgifterna verkar dock banken inte riktigt hålla med om. Jag funderar också på om någon/några av fonderna är värda att ha kvar (på ISK) trots höga avgifter.
Tanken jag har är att jag ska fortsätta investera från kapitalet för att sedan börja ta ut om ca 10 år. En del av kontanterna ska jag ha till “guldkant” och buffert nu.
Om jag gör som banken rekommenderar, tänker jag sedan flytta över en del till Lysa och/eller Opti. Jag har Opti 9 och Opti 6, Lysa bred 50/50 och Lysa bred 90/10. Jag kommer också att fylla på mina indexfonder i Nordnet och Swedbank.
Jag tar tacksamt emot era tankar på detta. Sälja av allt nu och börja om på nytt, tänker jag rätt? Är det någon fördel att göra det nu när börsen gått ned lite? Eller är det bättre att låta fonderna stå som dom gör? Skattemässigt?
Fonderna jag ärvt är uteslutande Swedbank Robur fonder. Avgiften inom parentes och % av innehavet sist.
Tack för att ni tar er tid att läsa!
Allemansfond Komplett (1,26%) 28%
Kapitalinvest (1,25%) 17%
Ränta Kort Plus (0,2%) 16%
Technology (1,25%) 10%
Global Em Mkts (1,44%) 8 %
Kinafond (1,43%) 7%
Bas 50 (0,91%) 3,5%
Dynamic A (0,61%) 3,5%
Asienfond (1,43%) 3%
Transition Sweden (1,25%) 1,5%
Småbolag Global (1,26%) 1%
Global High div (1,03%) 1%
