Avanza; Väger belåning över de dyrare fondavgifterna?

Spara och investera
1

Jag ser över lite fonder och sammanställde en lista med några fonder som jag tittat på under årens lopp och jämförde deras avgifter på några olika plattformar:

Avg 2024-10-01 2
Avg 2024-10-01 2701×374 33.3 KB

Blev då sugen att se över när det kan vara värt ha dyrare avgift emot att kunna belåna portföljen hos Avanaz upp till 10% för 1,99% ränta. Tog extremexemplet från listan samt DNB Global som rekommenderats som Global Indexfond.

Slutsats:
Om avgiften skiljer 0,67% är det ingen skillnad på 1000 kr.
Om avgiften skiljer 0,09% blir Avanza 7 kr mer lönsam på 1000 kr.

*Edit: tog bort transaktionsavgiften och gjorde om inlägget efter hjälp i svarsfältet

(se räkneexempel nedan och kolla gärna igenom om jag tänkt galet i uträkningarna, observera att jag valde ökningen 10% för enkelhetens skull och att vid sämre år gynnas alternativen utan belåning mer).

Räkneexempel Länsförsäkringar Fastighetsfond A:
Avanza
Investerat 1000 kr
Avgift 1,4%
Ökning 10%
Avkastning 8,68% (10-1,4)
Belåning 100 kr
Avgift belåning 1,99%
Längd 1 år

Resultat:
Värde 1 år: 1 195 kr
Avgift belåning: 1,99 kr (100*1,99%)
Resultat: 1 093,01 kr (1195-100-1,99)

FONDO
Länsförsäkringar Fastighetsfond A
Investerat 1000 kr
Avgift 0,75%
Ökning 10%
Avkastning 9,25% (10-0,75)
Längd 1 år

Resultat:
Värde 1 år: 1 093 kr
Resultat: 1 093 kr

Räkneexempel DNB Global Indeks S:
Avanza
Investerat 1000 kr
Avgift 0,20%
Ökning 10%
Avkastning 9,8% (10-0,2)
Belåning 100 kr
Avgift belåning 1,99%
Längd 1 år

Resultat:
Värde 1 år: 1 208 kr
Avgift belåning: 1,99 kr (100*1,99%)
Resultat: 1 206,01 kr (1208-100-1,99)

FONDO
Investerat 1000 kr
Avgift 0,11%
Ökning 10%
Avkastning 9,89% (10-0,11)
Längd 1 år

Resultat:
Värde 1 år: 1 099 kr
Resultat: 1 099 kr

1 gillning
2

Du har missat att Avanza har samma avgifter som NN.

Avanza tar med förra årets transaktionsavgifter som har belastat fonden tillsammans med fondens förvaltningsavgift, redovisat som “total avgift”.

Så du behöver sänka avgifterna i ditt blad till samma som Nordnet för att det ska vara jämförbart. Eller höja alla andra plattformars med uppskattade transaktionsavgifter.

3 gillningar
3

Snyggt, tack! Jag reviderar ned Avanza då för enkelhetens skull och gör om inlägget, men gäller det verkligen alla, för vissa skiljer det mer än andra och vissa är billigare på Avanza än Nordnet?

Hur tänker ni i val plattform för olika/alla investeringar? Ser ni andra fördelar än exempelvis belåning hos Avanza som gynnar er att välja den?

4

Du får kolla. Jag känner inte till några exempel med billigare fonder hos AVA än NN.

Robur fonden i ditt blad kostar 1,25% både hos NN och Ava.

Ingen av dem ger kickback till dig såsom lågrprisaktörerna.

1 gillning