Hejsan!
Jag är 26 år gammal. Mina mor- och farföräldrar sparade i fonder via fondkonton till mig fram till för något år sedan, då de slutade sätta in mer. I dagsläget är de fondernas värde ungefär 180-200k, men vid eventuellt sälj skattar man 30% på vinsten om jag förstått det hela rätt. Fonderna har höga avgifter (>1,5%) och har tydligt underpresterat mot index sedan start. Jag vill såklart byta till indexfonder med lägre avgifter.
Mitt egna sparande gör jag via Lysa, 100% aktier och är nöjd med det då jag har en sparhorisont på >10 år. Här kommer min fundering:
Vad är matematiskt smartast om jag vill byta ut mina fonder från mina äldre släktingar? Att sälja nu och skatta 30% på vinsten, för att sedan sätta in i Lysa?
Eller är det att låta pengarna ligga som de är, och sälja vid ett senare tillfälle? Jag vet inte riktigt hur jag ska räkna på det hela. Tacksam för svar!