I det privata sparande kör jag Lysa (40/60, hållbar), för att förverkliga livsmål på medellång sikt. För barnspar kör jag också Lysa (100/0, hållbar). Jag kör Lysa primärt för att undvika beteendemisstag. Jag har i dagsläget inget privat pensionssparande eller annat långsiktigt sparande.
I tjänstepensionen håller jag precis på med en flytt till Länsförsäkringar. Jag har inom såväl AKAP-KR, ITP1 som PA16. Där ser min grundfördelning ut så här:
| Fond | Vikt |
|---|---|
| Länsförsäkringar Global Index | 60 % |
| Länsförsäkringar Tillväxtmarknader Index | 10 % |
| Länsförsäkringar Sverige Index | 10 % |
| Länsförsäkringar Småbolag Sverige Vision | 10 % |
| Länsförsäkringar Lång Räntefond A | 10 % |
Jag har räntor, då jag inte gillar hög volatilitet. Tillväxtmarknader och svenska bolag finns med för att sänka exponeringen mot den amerikanska marknaden.
I vissa av kollektivavtalen finns inte den svenska indexfonden med, då byter jag mot LF Sverige Vision (deras aktiva variant).
I premiepensionen kör jag samma upplägg, men kostar på mig Storebrands Plusfonder, då det finns avgiftsrabatter där.
| Fond | Vikt |
|---|---|
| Storebrand Global Plus A | 60 % |
| Storebrand Emerging Markets Plus A | 10 % |
| Storebrand Sverige Plus A | 10 % |
| Spiltan Småbolagsfond | 10 % |
| Storebrand Obligation A | 10 % |
För mig är ESG viktigt av etiska skäl. Men jag tror också att företag som ställer om kommer gå bättre i framtiden.
Tanken med dessa portföljer är passiv förvaltning, men tidshorisonten beror på när pengarna ska användas. Både barnsparande och pensionssparandet ska viktas om mot räntor ju närmare användning det kommer.