Fonder och investmentbolag jag väljer mellan

Spara och investera
1

Hej!

Jag har tidigare varit inställd på att bygga upp en portfölj med enbart investmentbolag men nu har jag svängt och vill investera i fonder också. Jag har en sparhorisont på ca 6 år.

De investmentbolag jag känner mig mest intresserad av nu är Investor, Berkshire, Industrivärden och Bure. Jag tänker investera i Investor men jag behöver råd ifall jag ska investera i någon av de andra tre och isåfall vilka och varför?

De fonder jag är mest intresserad av är Avanza Global, DNB Global Indeks S, Länsförsäkringar Global Index, Länsförsäkringar USA Index, Storebrand USA A SEK och Handelsbanken USA Index (A1 SEK). Dessa 6 fonder har alla 4/7 i risk hos Avanza och låg avgift mellan 0,10 - 0,23 %. Jag ser också att innehaven är snarlika och är det “kaka på kaka” att investera i mer än en av dessa fonder? Är det bäst att investera i Global Indexfond, USA Indexfond eller båda? Vilken/vilka hade ni valt och varför?

Hur skulle ni fördela portföljen med investmentbolag kontra fonder? Tror ni investmentbolagen eller fonderna kommer utvecklas bäst på ca 6 års sikt?

Ursäkta för ett långt inlägg och tack på förhand för hjälpen! :pray:

2

Att investera i enskilda aktier innebär generellt en högre risk än att investera i fonder. Du utsätter dig för flera typer av risker såsom bolagsrisk, branschrisk och marknadsrisk. Har du dessutom en portfölj med få innehav, tillkommer även koncentrationsrisk.

Investmentbolag kan vara ett bättre alternativ än andra enskilda aktier, eftersom de i praktiken fungerar som en mycket koncentrerad fond. Men även här bör du ha en tydlig övertygelse om varför du vill äga just det bolaget.

När det gäller fonder rekommenderar jag starkt MCW-fonder* (Market Capitalization Weighted) med låg avgift. Varför? Jo, de tidigare nämnda riskerna som bolagsrisk, branschrisk och koncentrationsrisk försvinner i praktiken eftersom dessa fonder investerar globalt. Den enda risk som kvarstår är marknadsrisk, och den är svår att undvika (om du inte lämnar börsen helt, såklart :wink:).

Jag hade undvikit rena USA-fonder, eftersom globalfonder redan har stor exponering mot USA. Äger du båda överviktar du landet, vilket kanske inte är önskvärt.

När det gäller globalfonder finns det olika alternativ, och här skiljer sig åsikterna åt. En central skillnad är graden av ESG-fokus (Environmental, Social and Governance). ESG innebär att vissa företag exkluderas utifrån miljö-, etik- eller hållbarhetsaspekter. Det leder ofta till mindre diversifiering och potentiellt sämre riskjusterad avkastning, eftersom fonderna gör aktiva urval. Fonder utan ESG-filter speglar däremot marknaden mer exakt. Du får göra din egna bedömning om vad du prioriterar.

Här är de tre globalfonderna och deras ungefärliga antal innehav:

  • Avanza Global ~837 bolag. Följer ett ESG-index och har därmed störst ESG-fokus.
  • Länsförsäkringar Global Index ~1 013 bolag. Följer också ett ESG-index, men är något bredare än Avanza Global.
  • DNB Global Indeks S ~1 350 bolag. Följer inte ett ESG-index men har viss intern exkludering, därmed minst ESG-fokus av dessa tre.

Som en kort slutsats hade jag personligen valt någon av de tre globalfonderna och eventuellt lagt till en Emerging Markets fond med 5-10% vikt.

Vill du gräva djupare rekommenderar jag att börja här. :grin:

* MCW innebär att fonden viktar innehav och länder efter börsvärde, alltså får större bolag och större marknader större vikt, i linje med hur världen faktiskt ser ut.

1 gillning
3

Sparhorisont på 6 år… En tumregel som ibland nämns är att investera ca 10% av kapitalet i aktier per år som man kan låta pengarna vara. Det blir alltså 60% aktier och 40% räntor i ditt fall.

Jag skulle använda fondrobot förslagsvis Lysa 60/40-portfölj för att uppnå det.

Alternativt lägga 90% i en sådan portfölj hos Lysa och 10% i Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller Investor för att få extra exponering mot investmentbolag eftersom du har det intresset.

Det är såklart svårt att säga vad som är rätt för dig men så hade JAG gjort. :slight_smile:

4

Inte Berkshire förrän efter årsskiftet. Buffet ska ju dra sig tillbaka då och det kan ju påverka aktiekursen negativt :woman_shrugging: Hade väntat till efter nästa årsstämma ifall jag var sugen på Berkshire.

5

Vill man krångla till det så kan man även titta på Spiltans fonder med investmentbolag. De har en med svenska bolag och en med internationella bolag.

På så sätt minskar man risken med individuella investmentbolag och samtidigt får man med alla du har på din lista.

1 gillning