Hej!
Det sägs ofta att den förväntade avkastningen, byggd på historiska data, är ca 7% per år på börsen. Finns det någon liknande utsaga för räntefonder? Exempelvis vad som över tid kan förväntas av korta respektive långa räntefonder?
Noll.
Det kan fluktuera upp och ner baserat på det underliggande räntevärdet, men annars är avkastningen bara den ränta som utlovats.
Räntepapper har ingen inneboende tillväxtpotential.
Många räntefonder ger info om yield to maturity.
Exempel:
- AMF Kort: 2,15%
- AMF Lång: 2,76%
- AMF Mix: 3,32%
1 gillning
Betyder det att räntefonder enbart är värdebevarande i relation till inflation? Och att man inte kan räkna med någon vinst när man räknar bort inflation?
Samt att man har ett antal årsutgifter där i FIRE enbart som en krockkudde om börsen går dåligt så man slipper sälja i nedgång?
7% för börsen är ett riktvärde för real avkansring över lång tid, typ årtionden.
Korträntor, speciellt då mycket säkra tillgångar (AAA typ) ska man nog räkna med 0% realt.
Obligationer, långränta även med hög kreditkvalitet ligger över lång tid på cirka 1,5% realt. Man får mer betalt för det är högre risk att låna ut på längre tid. Dessa är mer räntekänsliga. Går räntan ner, så går värdet på obligationer upp och vise versa.
Sen finns det ju även räntefonder med lägre kreditkvalitet, företagspapper dvs lån till företag. Dessa kan vara både korta och långa i tid och ha olika hög kreditrisk från investment grade till high yield/junk bonds. Sådana räntefonder kan ge alltifrån 1-5% realt men samvarierar också med börsen och kan ha ränterisk för de med löngre löptid.
Så är mina generella tumregler
3 gillningar
Det är nominellt va?
Ja, så AMF Kort är ju sämre än vissa sparkonton.
1 gillning