Hur fungerar detta, vi får lite dubbeltydiga besked från juristen som genomför arvskiftet, och Swedbank är helt omöjliga att nå för tillfället (Vi är inte kunder där)
När man ärver tillskiftade fonder och aktier så betyder det att dödsboet och arvingen inte ska belastas med skatt då transaktionen inte räknas som en försäljning respektive köp, korrekt?
(Det är i så fall enligt vår önskan)
Dessa värdepapper ligger hos Swedbank på ett fondkonto respektive en aktiedepå, och de ska överföras till en annan bank, helst Avanza och ISK.
Kan någon förklara hur detta ska gå till?
Vi får detta från juristen som tidigare sade tvärtom för fonderna respektive aktierna.
Då fonderna och aktierna i dödsboet inte ligger inom ISK utan ett vanligt fondkonto så går det inte att flytta dessa till ISK. Ni måste öppna ett vanligt fondkonto samt en aktiedepå. Fonderna går att flytta direkt till fondkonto i annan bank men aktierna måste övertas på aktiedepå i Swedbank men kan sedan flyttas till valfri bank.
Det är grundregeln så vitt jag vet. Men när försäljning väl sker används anskaffningsvärdet dödsboet (den avlidna hade). Schlablonregeln blir då ofta lönsam.
För att läggas på ISK krävs en teknisk försäljning (alternativt verklig försäljning utanför ISK) och sen insättning av pengarna på ISK. Detta kommer trigga reavinstskatt.
Flytta till AF/VP kan i alla fall i teorin ev. göras utan att trigga reavinstskatt. Om det kan göras praktiskt vet jag inte. Men glöm inte att anskaffningsvärdet är det samma som dödsboet hade.
Kanske lika bra att tänka om då, och bli kund hos Swedbank och öppna respektive konto där för enkelhetens skull även om det inte är något vi vill om vi kan välja.
Ekonomiskt lär det bli samma utfall den dagen vi väljer att avyttra tillgångarna.