Min portfölj är en trade-off mellan kapitalviktning (a.k.a. bred globalfond) och diversifiering. Jag köper alltså marknaden med övervikt riskfaktorer/Sverige och tillväxtmarknader. Båda med låg korrelation mot MSCI World (globalt index). Fokus ligger på passiv förvaltning och låg avgift. Undantag är ”aktiva” investmentbolag, men det betyder inte att jag tror på aktiv förvaltning, utan jag ser dem som billiga multifaktorfonder.
Buffert (fast summa)
XACT Obligation (90%)
XACT OMXS30 (10%)
Bufferten är två ETF:er som kan säljas omgående vid behov. Aktier och obligationer har negativ korrelation. När ena faller, stiger den andra. Det ger lägre volatilitet och maxförlust. Hade tidigare Spiltan Högräntefond men kom fram till att företagsobligationer inte var för mig.
Vill tillägga att när jag räknade på det överlappade Xact Högutdelande (som är en utmärkt fond) med många investmentbolag. Du skulle kunna komprimera portföljen och få bättre diversifiering med bara tre fonder: Xact, LF Global och Avanza EM.
Själv är jag nöjd med den fördelningen och riskspridningen i LF Global indexnära. Om jag ska lägga 10% extra tillväxtmarknad indexnära kommer knappast påvärka så mycket utfallet på total avkastning om 20år. Varken mer eller mindre. Den dag jag bedömmer att tillväxtmarknad börjar ge mer avkastning igen är det möjligt att jag tar in Avanza Emerging markets. Men då går jag in med 30% tillväxtmarknad i portföljen. Inga små % hit/dit. Många ggr funderar jag ta in 30% Amf Aktiefond småbolag. Det är något som borde fungera fint långsiktigt med automatisk månadssparande. Tror mer på billig Sverige småbolag index än tillväxtmarknad index långsiktigt. Men hur än man gör kommer det bli bra på 15-20 årssikt . Lycka till.
Mvh.jack
