Jag slänger in min nuvarande portfölj i tråden också samt resultat för i år, dock har den ändrats lite över tid men detta är fördelningen jag tror mest på (nu)
10 % Amundi Physical Gold
10 % Atlant Protect A
10 % Invesco Physical Gold
10 % L&G Multi-Strategy Enhanced Commodities
10 % Lynx Dynamic
10 % Länsförsäkringar Lång Räntefond A
10 % Schroder GAIA Contour Tech Eq A
10 % SEB Sverige Indexnära A
10 % Storebrand Global all countries
10 % UBS ETF (IE) CMCI Commodity Carry
Sitter och överväger att börja med en liten allväderportfölj vid sidan av mitt sparande i Lysa. Jag tänker mig att jag går in typ två gånger per år och tittar till den och ombalanserar vid behov. Har inte tänkt på det förut men idag när jag läste igenom bilden ovan blev jag fundersam angående realränte-reglerna gällande att byta till kortdurationsfonder inom dom olika räntekategorierna om realräntan är under -0.5%. Hur viktig är den regeln för en allvädersportfölj? Är det en av de många aspekterna som verkligen bara är finlir och ökar avkastningen lite grann eller är den viktig för hela konceptet?
Portföljen har som framgått ovan varit en riskparitetsportfölj i knappt 2 år, så 3 års-värdena är kanske inte så intressanta att jämföra med andras allvädersportföljer. Men jag tar med dem här i alla fall, då det för min egen del kan vara intressant att se vad som händer när mer och mer allvädersportfölj skiftas in i treårsfönstret.
Bara skriv ett nytt inlägg annars, så uppdaterar jag länken.
Allt i portföljens uppbyggnad är väldigt flexibelt, från allokeringsvikter till fondval till de olika timingreglerna som diskuterats. Tråden syftar till att inspirera, inte ge ett färdigt recept. Portföljen kommer inte fallera av att du skippar den regeln.
Hur ser ni att man drar nytta av ombalanseringen i uttagsfasen? Det mest intuitiva för mig är att sälja det som gått bäst när man behöver pengar. Men då kanske man aldrig triggar en ombalansering på uppåtsidan
Om jag ska ta ut ur portföljen av ett eller annat skäl, skulle jag titta på om det är “nära” dags för ombalansering och i så fall “balansera” ut den summa jag behöver från den tillgång som “överpresterat” i förhållande till mina satta gränsvärden.
Att generellt ta den tillgång som gått bäst “kan” vara samma sak, men det beror ju på tillfälle.
Sen är det kanske lite övervägande, likt vid ombalansering, kring summa man tar ut och om man då väljer att hålla det till uttag i endast en fond / ETF.
Med det menar jag att OM alla tillgångar gått nära nog lika bra, så kan ju en “ombalansering” ut ur portföljen innebära att man skulle ta ut jämnt fördelat i alla tillgångsslag och innehav. Det kanske inte blir optimalt om det är mindre summor.
Å andra sidan, är det en mindre summa, som andel av portföljen betraktat så kanske det inte spelar så stor roll.
Men om det istället är en större andel man måste ta ut, så kan man ju tex välja att fördela det uttaget jämnt över kvadranterna, men att något tillgångsslag i varje kvadrant får bli något underbalanserat som konsekvens. Alternativt får man chansa och välja att efter uttag ha underviktade en tillgång i en kvadrant.
Jag skulle inte resonera annorlunda om jag ska sätta in eller ta ut pengar: ombalansera samtliga komponenter men för de där courtage är inblandat, bara om det blir minst ca 5000 kr plus el. minus.
På så kort tid som 3 månader kan exakt köptillfälle av olika tillgångar spela stor roll, speciellt när det varit köp i den volatila perioden som Juli och Aug var.
Prickade man helt rätt och köpte alla sina tillgångar på sin respektive botten bör det ha kunnat ge en hyfsad överavkastning relativt samma portfölj köpt vid “fel” tillfälle.
Jag flyttade in lite guld som jag redan från ett annat konto. Jag har manuellt justerat GAV men jag är inte 100% säker på hur Nordnet beräknar utveckling
Kör du med hävstång? Jag har 1.45x hävstång på min portfölj
Visar inte Nordnet (likt Lysa m.fl) den procentuella avkastningen i TWR?
okej. Det verkar alltså då tvärtom mot vad jag fått för mig som att de använder en variant av TWR ändå.
Jag har inte satt in så stora summor i den portfölj jag har hos Nordnet det senaste, så det är kanske därav att jag inte förstått saken rätt.
Men vid närmare eftertanke så är det så klart så här det fungerar! Jag har egentligen sett det utan att förstå det förrän nu.
Det jag tänkte på var ju en helt annan sak, att man i sin graf ser “fel” effekt av sina “swingtrades” intra dag, men att det under dagen blir knas i grafen. Och att även flytt av pengar mellan ISK konto blir ger märkliga “intradag” effekter. Men det “rättar till sig” när det blir nytt dygn, typ. men det är en annan frågeställning då alltså.
Hittar tyvärr inget köpbart fysiskt guld i listan, men jag tycker listan är svårläst – så jag kan ha missat något. Det finns varken ticker eller ISIN, så det gäller att gissa sig till exakt vad Avanza har valt att kalla en ETF.
Nordnet har två grejer, dels en intradagsfix som kör var femte minut som korrigerar grafen efter insättning/uttag, och dels en “större” korrigering varje natt.
Ett steg i rätt riktning! Kollade också igenom listan och hittade bara ETF:er med miners, inget fysiskt guld.
Kan uppdatera del 4 och ta bort “långa räntefonder” från meningen du citerar, men vi får vänta tills Avanza också godkänner guld för ränterabatt innan vi kan räkna på hävstång på Avanza.
Jag har skapat konto på nordnet och bekantat mig med hemsidan. Tyvärr tycker jag avanzas plattform är väldigt mycket mer tilltalande
Hur som helst, till veckan ska jag håva in en summa för att starta min allvädersportfölj på NN.
Några frågor återstår:
Om jag vill minimera courtage, resonerar jag då rätt att 3600kr per ETF- (eller ETC) köp är optimalt? 9kr minimumcourtage och 0.25% upp till 15600 kr.
(9 kr/0.0025=3600).
Eftersom mina minsta andelar i tänkta portföljen är på 4%, får jag det till att det är vettigt att starta med minst 3600kr/0.04= 90.000 kr. Övertänker jag eller har ni andra resonerat på liknande sätt?
Jag är inte jätteinsatt i faktorinvestering och tänkte nöja mig med det för den globala aktiedelen.
Är 4% av XDEM, JPGL resp. AVWS rimligt? Vad hade ni rekommenderat för en nystartad portfölj?
Som jag förstått det kan AVWS ses som en bättre “motpol” till XDEM medan JPGL är med i grundreko från första inlägget. AVWS är ju ny och jag hittar ännu ingen info om belåningsvärde på den, vet någon om den har det?
Utöver dessa tänkte jag tillsvidare två indexfonder för sverige och EM för resterande aktiedel.
Korrekt. Det är därför man brukar rekommendera köp/sälj på minst 4000 kr per tillfälle för ETF:er.
XDEM + AVWS + home bias + EM är en rimlig utgångspunkt för aktiedelen. Jag planerar att byta ut JPGL i exempelportföljen mot AVWS, men jag inväntar att Nordnet ska sätta belåningsvärde på den (har skrivit till dem).
Då finns det ingen anledning att vänta med andra ord 
