Hej,
Länsförsäkringar har lanserat en ny fond för barnspar (LF Barnspar 45) där innehavet skiftar från aktier till räntor etc ju äldre barnet blir. Är detta något bra som man ska överväga? I dagsläget sparar vi i en global aktieindexfond till barnen och hade planerat att spara i denna fram till de fyller 20 år.
Länk till info: Spara till barn och barnbarn – Länsförsäkringar
Vad tänker ni?
Jag tycker den ser vettig ut. Helt OK avgift. Jag tror den kan passa många. Sen förstår jag inte hur de kontrollerar åldern på barnet? Måste fonden köpas av barnet?
Den går att spara av förälder eller barn i antingen ISK eller fondkonto. Fonden är för barn födda 2022 och senare. Finns andra fonder för äldre barn.
Min fråga gäller egentligen vad ni ger för fondens strategi?
Nej men det verkar ju vara en bra strategi.
Vid låg ålder så har de 50% globalt, 30% Sverige och 10% Fastigheter och 10% Tillväxtmarknad. Sen vid äldre ålder övergår mer till räntefonder.
I Vuxen ålder verkar det dock vara 80% räntor och 20% aktier vilket kan vara lite väl konservativt.
Men för majoriteten är det helt OK strategi och bra mkt bättre än sparkonto för sitt barnspar 
Det är väl mer eller mindre en kopia av LFs olika generationsfonder? Det låter ju rimligt och är väl (gissar jag) primärt till för de föräldrar som avser investera till barns boende el dyl och inte vill riskera att sista året innan barnet får tillgång till pengarna så dyker börsen.
Strategin är det inget fel på. Kanske syftet däremot, eftersom ingen vet när lilla Hugo 4 månader har för avsikt att flytta hemifrån.
Mina föräldrar sparade åt mig i Stratega 30, och sedan jag blev myndig har jag skytt räntor som pesten.
100 % aktier är melodin för mina barn. Givetvis på ISK i mitt namn
Förstår inte varför det skulle vara bra att kontinuerligt skifta över till räntor. Säg att man planerar att spara i 20 år och inte vill se större svängningar de sista 2 åren. Varför skulle det då vara bra att fonden placerar i räntor redan efter 10 eller 15 år? Det låter ju snarare som ett större handikapp. Bättre att gå 100% i aktier fram tills kanske 18 år och sedan skifta till 100% räntor.
För att gradvis sänka risken över tid så att man säkrar upp så mycket vunnet kapital som möjligt. Ponera att börsen dyker 50% på barnets 18-årsdag. Oops…
Med en avgift på 0,5%skulle jag istället föreslå lysa på 0,4% Om inte sparandet ska stå på barnen. Lysa kräver visserligen att du själv viktar mot mer räntor när barnen blir äldre, men borde räcka att logga in en gång per år för att göra det.
Är det för jobbigt att tänka på att vikta över mot räntor när det närmar sig uttag kan LF fonden vara ett ok val.
De flesta såna här generationsfonder där det automatiskt balanseras över tid är för folk som inte kan eller vill hålla på med eller följa upp sparande själv.
Känns som om RT-folk sparar bättre själv till låga avgifter med egen re-balansering vid egna uppföljningar 
Jag blev tipsad om denna sparfond till dottern som föddes i år, men insåg kort efter att det lika gärna kan vara global indexfond, billigt, brett och 18 års horisont. Och så blev det!