Hej.
Idag kom ett mail från Lysa om förändringar i Lysa Bred och jag tänkte höra med er som begriper detta bättre än jag, om det är en förändring till det bättre så som dom skriver?
Visa hela mejlet från LYSA
Vi på Lysa arbetar ständigt för att förbättra ditt sparande. Därför är vi glada att kunna presentera en förändring i vårt breda investeringsfokus som bidrar till ökad transparens och tydlighet i förvaltningen. Du behöver inte vidta några åtgärder – förändringen genomförs automatiskt.
Aktiedelen i Lysa Bred
Idag består aktiedelen i vårt breda investeringsfokus av en svensk aktiefond, Lysa Sweden Equity Broad, som investerar i cirka 140 svenska bolag, och en global aktiefond, Lysa Aktier, som investerar i cirka 7 000 globala små och stora bolag på både mogna marknader och tillväxtmarknader.
Lysa Aktier blir en egen indexfond
Från och med den 19 november 2024 övergår fonden Lysa Aktier från att vara en fond-i-fond till att bli en renodlad indexfond med namnet Lysa Global Equity Broad där vi kommer att investera direkt i cirka 1 400 globala bolag.
Som en del av den här förändringen introducerar vi två nya matarfonder för att täcka in de återstående aktierna som ingår i Lysa bred:
Lysa Emerging Markets Equity Broad, som investerar i cirka 1 300 bolag på tillväxtmarknader, och,
Lysa Global Small Cap Equity Broad, som investerar i cirka 4 000 småbolag globalt.
Två fonder blir fyra
Aktiedelen för Lysas breda investeringsfokus kommer alltså gå från att innehålla två fonder - en svensk indexfond och en global fond-i-fond, till att innehålla en svensk indexfond, en global indexfond, samt två matarfonder med fokus på småbolag och tillväxtmarknader.
Vad betyder det här för dig?
Det blir enklare att följa utvecklingen och att se hur de olika fonderna presterar i jämförelse med sina respektive index.
Med fler fonder sprids risken i ditt sparande ytterligare, vilket ger ett bättre skydd och en smidigare hantering vid extraordinära marknadshändelser.
Förändringen innebär en marginell sänkning av din förvaltningsavgift. Som exempel sänks den med 0,6 baspunkter för dig som har 100 % aktier.
Förändringen sker automatiskt
Du behöver inte göra något. Förändringen genomförs gradvis med start den 19 november. Fondandelarna som Lysa Aktier äger säljs och pengarna investeras direkt i aktiebolag. Samtidigt omfördelas ungefär 20 % av ditt innehav i Lysa Aktier till de nya tillväxt- och småbolagsfonderna.
Ja, jag tycker att det är bättre (och nej, jag får inte betalt för att skriva det).
Några anledningar:
Det ökar sannolikt lysas intjäning eftersom de äger de underliggande värdepapprena själva istället för att gå genom en annan fond som ska ha en marginal.
Det ger dem en mer detaljerad kontroll och minskar risken eftersom det största innehavet i en fond nu blir under 4-5% (enskild aktie, typ Apple) istället för att typ 18% (tidigare lösning med typ Vanguard-fond).
Det delar upp globalfonden i en globalfond och en EM-fond, vilket också minskar risken vid en eventuell konflikt mellan Kina och Taiwan eftersom det då kan isoleras till en EM-fond istället för en hel globalfond.
Vi på Lysa arbetar ständigt för att förbättra ditt sparande. Därför är vi glada att kunna presentera en förändring i vårt breda investeringsfokus som bidrar till ökad transparens och tydlighet i förvaltningen. Du behöver inte vidta några åtgärder – förändringen genomförs automatiskt.
Aktiedelen i Lysa Bred
Idag består aktiedelen i vårt breda investeringsfokus av en svensk aktiefond, Lysa Sweden Equity Broad, som investerar i cirka 140 svenska bolag, och en global aktiefond, Lysa Aktier, som investerar i cirka 7 000 globala små och stora bolag på både mogna marknader och tillväxtmarknader.
Lysa Aktier blir en egen indexfond
Från och med den 19 november 2024 övergår fonden Lysa Aktier från att vara en fond-i-fond till att bli en renodlad indexfond med namnet Lysa Global Equity Broad där vi kommer att investera direkt i cirka 1 400 globala bolag.
Som en del av den här förändringen introducerar vi två nya matarfonder för att täcka in de återstående aktierna som ingår i Lysa bred:
Lysa Emerging Markets Equity Broad, som investerar i cirka 1 300 bolag på tillväxtmarknader, och,
Lysa Global Small Cap Equity Broad, som investerar i cirka 4 000 småbolag globalt.
Två fonder blir fyra
Aktiedelen för Lysas breda investeringsfokus kommer alltså gå från att innehålla två fonder - en svensk indexfond och en global fond-i-fond, till att innehålla en svensk indexfond, en global indexfond, samt två matarfonder med fokus på småbolag och tillväxtmarknader.
Vad betyder det här för dig?
Det blir enklare att följa utvecklingen och att se hur de olika fonderna presterar i jämförelse med sina respektive index.
Med fler fonder sprids risken i ditt sparande ytterligare, vilket ger ett bättre skydd och en smidigare hantering vid extraordinära marknadshändelser.
Förändringen innebär en marginell sänkning av din förvaltningsavgift. Som exempel sänks den med 0,6 baspunkter för dig som har 100 % aktier.
Förändringen sker automatiskt
Du behöver inte göra något. Förändringen genomförs gradvis med start den 19 november. Fondandelarna som Lysa Aktier äger säljs och pengarna investeras direkt i aktiebolag. Samtidigt omfördelas ungefär 20 % av ditt innehav i Lysa Aktier till de nya tillväxt- och småbolagsfonderna.
Jag såg att det fanns bra info på länken på deras hemsida. Var mer utförlig info där som förklarade det än i mailet man fick. Verkar inte som det ändrar ESG fokus eller liknande iaf.
Ingen förändring i ESG. De har ju redan ett ESG-alterantiv i det hållbara.
Ungefär samma antal underliggande innehav på ca 7.000 st - kan diffa plus/minus något hundratal, men det påverkar högst marginellt.
1.400 innehav i fonden nu som följer globalindexet som är jämförbar med andra globalfonder, att jämföras mot t.ex. Avanza Globals ca 800 st.
Tydligen är de också ensamma om i Europa om att vara matarfond till dem. Typiskt en sådan sak man är stolt över själv och ingen annan som inte fattar storheten bryr sig.
Haha, jo, de har en bit kvar… jag träffade huvudförvaltaren för Vanguard i USA förra året… tror de hade 30.000 miljarder kronor i sina fonder. Lysa har… 30-ish.
Nu dom har delat upp fonden i flera delar så ger det dom också möjligheten åt låta kunderna själv välja viktning mellan dom olika fonder. Skulle vara intressant att höra om det är nånting som kollar på så det var ett av anledningen varför flera på forumet valt att inte använda Lysa.
