Väldigt mycket överlapp på bolagen, båda globalfonderna innehåller väldigt mycket liknande innehav. Asien och Tillväxtmarknad innehåller väldigt mycket liknande bolag, Tillväxtmarknad-fonden något bredare.
Jag skulle skära ner på antalet fonder, en globalfond räcker. Sen hade jag valt antingen Asien eller Tillväxtmarknad, inte båda. Europa och investmentbolag kan ev. Få ligga kvar i nån liten skvätt om man prompt vill
Tack Stefan för din kommentar, uppskattar feedback! Färre fonder alltså. Tänker lite på Jans rekommendation att ha fler än 10 fonder när man nått ett visst kapital. Kan sägas att jag närmar mig miljonen nu. Är färre fonder rätt ändå?
Så länge du har valt fonder med bra spridning i sig så behöver du inte ha så många fonder, räcker egentligen med Jans förenklade portfölj, funkar utmärkt oavsett summa!
Vill du sprida pengarna i fler fonder så är det meningslöst att sprida dem i två olika globala storbolagsfonder. Och två olika ”asienfonder”. Globalfonder innehåller bara stora bolag. 65% USA och 20% Europa så du behöver i ingen extra Europafond OM du inte voll ta en aktiv position och medvetet övervikta europa.
Globalfonder innehåller inte eller väldigt lite småbolag, tillväxtmarknader eller Sverige så där kan det finnas en poäng att komplettera.
Spiltan är en bra fond men den är väldigt koncentrerad. 50% i de två största innehaven och 70% av fonden är de 4 största innehaven.
Jag har tex ca 20% Sverige och inom Sverige har jag 10% i spiltan det betyder att spiltan bara är 2% av min totala portfölj.
Tips på bra spridning
1 globala storbolagsfond
1 globala småbolagsfond
1 tillväxtmarknader storbolagsfond
1 tillväxtmarknader småbolagsfond
1 Sverige storbolagsfond
1 Sverige småbolagsfond
där har du bättre spridning men håll koll på avgifterna!
