Hade gärna haft flashiga grafer och excelblad att visa upp
Inget excel tyvärr, ingen dator.
En fast sparkvot
4 hinkar = bankkonton och 3 ISK.
En enkel anteckning i mobilen på vilken fondfördelning jag ska ha och minimum storlek på buffert och mellanrisk men det här har jag räknat och ältat tillräckligt så det borde jag ha koll på…
Wow, imponerande! 
Där ligger mina Excel-ark i lä med råge. 
Och det etiska? 
“Activation failed” 
Men jävlig bra ark, blir motiverad själv.
Haha ja 
ska bygga ny dator så fort det går att få tag i delar, och då får jag lägga pirat-karriären på hyllan
Jag använder YNAB sedan flera år tillbaka och där har jag alla inkomster/utgifter/tillgångar/skulder fördelade per “konto”. YNAB följer den gamla hederliga kuvertbudgeteringsmetoden och jag gillar det skarpt. Det enda YNAB inte gör (som jag önskar appen gjorde) out-of-the-box är hjälpa mig särskilja tillgångslag.
Exempel på funktionalitet jag verkligen uppskattar är hur YNAB gör det enkelt att visualisera sina inkomster/utgifter. Ta till exempel grafen nedan som visar mina (och min frus) utgifter sedan 2017.
Den blå delen av stapeln visar “levnadsomkostnader” (mat, hyra, räkningar) medan den gröna delen är “konsumtion” eller “sånt vi egentligen inte behöver för att överleva”. Superintressant att se hur stabil den blå delen av grafen är över tid medan den gröna ändrar sig markant.
Vill veta mer om den blå resp. gröna delen kan man givetvis få ut den datan också 
Blå del
Grön del
Vilka excel-mästare som huserar här på forumen. Jag undrar om någon skulle ha vänligheten att dela med sig av mer än skärmdumpar på sina briljanta skapelser och tänka sig dela filen (givetvis städad på siffror). I alla fall jag skulle vara evigt tacksam.
Jag kopierade bloggaren Grazingladys Excelfil (tack för inspirationen! 
) rakt av för ett antal år sedan och kör än idag vidare med den. Den fungerar utmärkt i all sin enkelhet och är enkel att skapa grafer ifrån. Gör en månatlig uppföljning av arket i samband med löning.
Se exempel i detta blogginlägg http://grazinglady-58.blogspot.com/2018/12/manadsrapport-december.html
Kul fråga och bred variation på svaren!
Själv har jag experimenterat fram och tillbaka över åren.
Här är vad jag sitter med just nu i form av följa investeringarna. Sparandet sker per automatik förutom inköp av Investor B och Xetra-Gold. Därför är att jag behöver göra att gå in en gång per månad och fylla i de aktuella värdena för alla konton vi har. Har vi uppfyllt ett av målen i listan bockar jag av det och går vidare i vardagen. (Där såg jag ett fel i mitt ark! Högst risk är 80% aktier och 20% guld. Ingenting annat. Totalt blir det då 22% guld, 53% aktier och 25% räntor.)
När jag fixade konto hos Spirecta utmanade jag mig själv för att se om jag kunde bygga liknande i Numbers på min iPad. Se det kunde jag! Alla transaktioner matas in och kategoriseras, sen beräknas summan på kategorinivå ut per månad. När jag byter månad i den översta tabellen (blå text) uppdateras alla siffror automagiskt, inklusive graferna ovanför tabellen. Vid slutet av varje månad kör jag in alla transaktioner från alla konton och lägger till en ny rad i den nedersta tabellen för att se vår sparkvot. Den med örnögon kan se att vår amortering ligger inbakad i utgifter och inte ingår i sparkvoten. Vet inte hur andra tänker om det? Är det något som ligger i sparkvoten?
Tusen tack för inspirationen @janbolmeson och oroa dig inte, vi kommer fortsätta betala för Spirecta .
Slutligen en gammal gammal tabell när jag körde Börsdata och krossade nummer för att hitta just DE aktierna jag skulle investera i. De företag som listas i tabellen är de som vid tillfället uppfyllde mina krav om vinst, kassaflöde, utdelning, ROA, ROE, EV/EBIT och ökad vinst de 3 senaste åren jämfört med snittet för de senaste 10 åren. Sen räkna ut massa saker som experter och finansrävar säger är bra saker. Sen ranka alla aktier i de lila kategorierna och summera för att i sista kolumnen se topplistan att kolla in mer. Är det någon som vill ha den är det bara skicka ett PM så skickar jag över den.
Vad har du använt för dessa fina grafer?
Programmerat själv. Det är en hemsida byggd i Vue.
Jag har lite olika typer av uppföljning baserat på uppdelningar;
Mina hinkar, där jag använt 4 hinkar principen men med mina riskmått
RT hinkar, där jag försökt mappa min portfölj enligt 4-hinkar principen så snällt tolkat som möjligt
Tidshorisonter, där jag kategoriserar investeringarna i just tidshorisonter
Tillgångsslag, där jag delar upp det enligt mina bestämda tillgångsslag. Detta är den klurigaste att förklara och kanske tom motivera. I hedge ingår fonder och fysiska tillgångar i ädelmetaller (man kan diskutera namnet hedge men det har bara stannat kvar sen långt tillbaka)
Alla dessa uppdelningar har ett procentuellt mål och hur det ser ut just nu. Just i tillgångsslags kategorierna har jag valt att just nu inte räkna in pension och boende.
Jag samlar in data från kanske runt 10 olika ställen för att få ihop detta, tar kanske en timme i månaden… Främst är det tillgångsslag som jag justerar månatligen mot procent målet, men även dom andra finns med i tankarna.
Imponerande detaljeringsnivå på många överblickar.
Insåg att jag blev stressad av allt för avancerade egna upplägg med åren - gick bort mig i siffrorna och behövde en enklare visuell bild som gick att ta in.
För att underlätta husfriden kring utgifter så får sedan några år diskussionsunderlaget med familjen på årsbasis göras utifrån de stora penseldragen.
Ja, jag väljer att lägga in amorteringen i denna vy - eftersom den representerar en stor post för oss. Tar på så sätt “mental höjd” i vår normalekonomin för ev omfördelning när boräntan förändras.
Märker upp 80% av kostnaderna då jag tycker det för min hjärna ger en överblick kring de stora bitarna. Försöker sedan prioritera vilka av dem som kan tänkas justeras. Pareto-principen.
Visar även enkel gruppering på fasta och rörliga kostnader i tårtform bredvid den vyn.
Röd = Poster som tillsammans utgör mer än 20% av de totala kostnaderna.
Röd + Orange = 80% av kostnaderna.
Grön = Övriga 20% av kostnaderna (som vi bara släpper).
Mäktar inte med mentalt att jaga kronor och ören utan fokus på trenden.
Använder även Gnucash för att följa all övrig data såsom intäkter, investeringar samt kostnader.
Hej, försöker bumpa denna tråd.
Jag har byggt ett hyggligt avancerat excelark där jag varje kvartal uppdaterar hur stora innehaven är på de olika plattformarna över tid.
Jag har ovan på det byggt en hygglig prognos på hur detta kan tänkas utveckla sig över tid (50+ år) med olika förväntad avkastning på olika tillgångsslag och en estimering av hur mycket jag kommer kunna spara per år baserat på uppskattade levnadskostnader och lön.
Några saker som jag skulle vilja addera som jag undrar om folk byggt är dock:
Scenarioanalys på om jag t.ex får nytt jobb, köper större boende, landställe, bil etc. Hur slår det på förmögenheten över tid? Börjat bygga detta men insåg att någon måste gjort detta redan
Simulering av hur blir det om man kombinerar dessa? Typ högre lön och landställe vs samma lön utan landställe, gå ner i tid vs att inte göra det etc
Simulering av utfall som t.ex börsfall, krasch på bostadsmarknaden eller bara vanlig hederlig monte carlo simulering
Benchmark mot bostadsmarknad och aktiemarknad baserat på t.ex DCA
Skattning av hur nära man är lean, coast, fatfire t.ex
Flik för att räkna och jämföra uttagsstrategier där man kan jämföra olika SWR och pensionsåldrar
Någon som byggt några av dessa saker och vill dela med sig?
För mig har Excelarket byggts på med intressanta nyckeltal genom åren. Främst är det balansen jag är intresserad av på olika nivåer, medan jag för resultatet mer ser till så att likviditeten håller. Frun gillar dock att ha koll på hushållsbudget och utgifter, så det får jag “gratis” den vägen.
Dels gör jag översikter av investeringsportföljen där jag såklart har värde per tillgångsslag, men även nettoinsättningar, nettoköp, jämförelse mot prognos osv.
Ett par gånger om året uppdaterar jag “hela balansräkningen”, och då även t.ex nettoförmögenhet och nettoförmögenhetsförändring med och utan pension, soliditet (alltså i princip skuldsättningsgrad), och några till.
Jag mäter även ration avkastande vs konsumtionstillgångar i balansräkningen. Som konsumtionstillgångar lägger jag huvudsakligen bil, privat boende, och buffertbehov till följd av det privata boendet. Avkastande tillgångar är finansiella portföljen, bolag, hyresfastighet, och skog. Det nyckeltalet gillar jag, främst för att bekräfta för mig själv att jag lägger mina pengar främst på tillgångar som jag ser som investeringar snarare än konsumtion (även om såklart det privata boendet också kan avkasta).
EDIT: Jag har iofs börjat prognosticera även kommande balanser (nettoförmögenhetsutveckling), vilket i någon mening ju behöver innefatta en resultaträkning. Det är dock ingenting jag följer upp på något specifikt tidsintervall, utan utgiften är i princip en enda summa för helåret, typ årsbehovet. Detta för t.ex FIRE-rimlighetsbedömningar.
Grymt, känns som att det är fler än jag som bygger.
Men vågar ni dela en tvättad excelmall möjligen? Vore kul att få igång lite excelmätartävling som kanske resulterat i att en mästare utsågs, i gengäld får vi andra ta del av grymma mallar
Och jag inser att handsken är kastad så jag ska se om jag själv kan ladda upp något
De var en gammal tråd 
Fast den är väl alltid aktuell antar jag.
Jag håller reda på ungefär detta och lite till i Excel (månadsvis med tabeller och grafer):
Har gjort det ganska länge så det blir Intressanta grafer med förändringar över tid.
