Ombalansering - sälja allt och köp ny fördelning

Hej!

Jag har en portfölj som är typ 90/10. Funderar på att sälja av allt för att gå in igen med samma fördelning enligt globala portföljen.

Har haft den befintliga i 2 år och den har gett bra avkastning och jag har kört löpande månadssparande.

Finns det några fallgropar i att sälja allt och gå in igen på en gång? Mitt tidigare sparande har ju en köpt andelar över tid med mycket lägre kurser än dagens höga värden.

tacksam för hjälp att förstå hur effekter av att ställa om till en annan portfölj påverkar.

Så länge pengarna stannar i samma ISK så blir det ingen extra skatt. Det enda du “betalar” är dagarna du står utanför marknden med pengarna. I snitt är risken större att du missar uppgångar än nedgångar.

Hej!

Jag skulle rekommendera dig att sälja av dom delarna som har blivit för stora och sedan endast flytta dessa, som Emil skriver ovan så hamnar du annars utanför marknaden i ca en vecka.

Använd Jans excelmall för att räkna ut hur du ska ombalansera så fungerar det bra!