Osäkerhet kring Lysa

Spara och investera Fonder, fondrobotar och indexfonder
1

Hej!Är det bara jag som tycker Lysas info och hemsida är bristfällig?Bl a använder de en beräkningsformel som heter TWR som innebär att total avkastning på 100000 kr (två insättnignar a 50000) blir

UTV. SEDAN START

  • 3 280 SEK2020-06-05
  • 6,42 %2020-06-05

Har aldrig upplevt detta förut, trots många års fondsparande i ett antal olika institut. Vad säger ni om detta?
Är det lämpligt att använda en sådan beräkning mot allmänhet och privatpersoner?
För mig är “Utveckling sedan start” 3,28% i detta fall.

“Undrande”

2

Insättningar och uttag påverkar förstås på utvecklingen i kronor, men de har ingen påverkan på Lysa-fondernas procentuella utveckling. Det kan vara lite förvirrande och lätt att missuppfatta - särskilt när procenten visas precis under kronor. Jag tycker ändå att det är bra att Lysa visar utveckling i procent precis som de gör, för annars skulle det bli väldigt svårt att jämföra Lysas utveckling med andra fonder, t.ex på Morningstar.

Jag skulle inte ändra nånting i sak, men Lysa kunde ändra lite på layouten och ha en kort förklarande text bredvid procenten. För att slippa missförstånd.

3

Känner även jag osäkerhet kring LYSA.
Vill därför själv kunna jämföra utvecklingen helst med hjälp av Portfolio Visualizer.

Ser att Jan har gjort simuleringar, men hittar inte data serier att importera för ex.
Lysa Aktier A och Lysa Räntor A.

Vet ni hur kan man få tillgång till dessa csv filer?

4

Sedan tycker jag i och för sig att det är en ganska stor skillnad i att redovisa hur fonden (alltså lysas fond) i allmänhet går, i jämförelse med andra fonder som Tale skriver, och vad som är lämpligt att använda för att rapportera hur en enskild individs investering gått.

TWR är högst lämplig att använda för att redovisa hur fonden går, och det kan lysa använda på någon offentlig sida som är aggregerad för alla kunders innehav. Detta är “hur fonden går”, och här kan man kosta på sig att presentera historisk kurs i en graf.

När en enskild individ är inloggad på sitt konto och ser sin egen personliga utveckling, är denne intresserad av just det och inte hur det går i allmänhet för lysa.

Med lysas nuvarande rapportering skulle en person som har likvider vid sidan av, och passar på att göra en större insättning på botten efter corona-dippen, och en som hade oturen att stoppa in en större engångspost i januari i år, ha precis samma procentuella avkastning. Det stämmer så klart inte. Den ena har gått back (i både kronor och procent) och den andra gått ordentligt plus (både i kronor och i procent).