Lysa räknar avkastning bara på första insättning

Jag har sedan en tid ett månadssparande hos Lysa. När jag loggar in visas aktuellt portföljvärde och procentuell avkastning sedan start. Lysa har dock ett lite udda sätt att räkna fram avkastningen. Dom dividerar helt enkelt värdetillväxten med den ursprungliga insättningen och struntar i efterföljande månadsinsättningar! Den procentuella avkastningen ser då ut att vara avsevärt högre än vad den i verkligheten är. Jag har frågat Lysa om detta men får inget svar. Är det verkligen ok att göra så? Det är ju direkt vilseledande och dessutom helt irrelevant information.

Det stämmer inte riktigt. Lysa tar utan tvekan hänsyn också till insättningar och uttag när den visar avkastningen i procent (sedan start - eller 1-3-6 månader, i år eller 1 år om du väljer en annan tidsperiod).

Från Lysas site (Hjälp):

Hur beräknas min avkastning?

Vi tillämpar en uträkningsmetod som heter TWR (Time Weighted Return). Formeln räknar ut den totala avkastningen på kontot sedan start.

Formeln ser ut enligt följande för att räkna ut den dagliga avkastningen:

(Marknadsvärde-uttag-tidigare marknadsvärde) / (Tidigare marknadsvärde+insättningar)

Varför skiljer sig “utveckling i kronor” mot "utveckling i procent”

När vi redovisar utvecklingen på kontot kan du till exempel ha en negativ avkastning i kronor men en positiv avkastning i procent. Detta kan inträffa eftersom storleken på insättningar eller uttag påverkar storleken på din avkastning i kronor men inte din avkastning i procent.

Ett exempel när detta inträffar är om du investerade 10 000 kr initialt och investeringen sedan går upp med 10 %-enheter, har du en utveckling i procent på 10 % och en utveckling i kronor på + 1 000 kr. Skulle du sedan sätta in 150 000 kronor och din investering tappar 5 %-enheter i värde skulle din utveckling nu visa + 5 % men en avkastning på - 7 050 kr.

Det var därför jag tog ut mina pengar från lysa.

Jag tycker att det inte är mer än logiskt att Lysa gör som dem gör. Så behöver man väl räkna för att kunna jämföra portföljens utveckling hos Lysa med andra fonder eller index på marknaden. MSCI worldindex till exempel tar inte heller hänsyn till dina uttag och insättningar. :stuck_out_tongue_winking_eye: Det vore “vilseledande och irrelevant” mot andra hållet.

Jag använder ett kalkylark för att hålla koll på mina investeringar. Just nu har jag typ “hela 7%” vinst. Det låter verkligen inte som mycket va? Men tack vara Avanza/Lysa och deras metod vet jag att mina investeringar har egentligen gått upp typ 22 % i år. Helt enligt marknadsutvecklingen och lite plus faktiskt.

Det blev bara 7% i mitt ark just nu för att jag lyckats spara/investera ganska stora summor i år och särskilt efter sommaren så att min kurva “trycktes” ner ordentligt på grund av det. Resultatet blev inte mindre för det. Som också syns tydligen när jag tittar på utvecklingen i kronor!

Hej Johan,

Vad tråkigt att du inte anser att TWR (Time Weighted Return) är en bra uträkningsmetod för avkastningen på ditt Lysakonto. Den räknar ut den totala avkastningen på kontot sedan start, något som vi anser är mer relevant än avkastning på totalt insatt belopp.

Storleken och tidsaspekten av insättningar eller uttag påverkar alltså storleken på avkastningen i kronor men inte avkastningen i procent. Formeln ser ut enligt följande för att räkna ut den dagliga avkastningen (Marknadsvärde-uttag-tidigare marknadsvärde) / (Tidigare marknadsvärde+insättningar).

Sedan får du gärna vidarebefodra det mail du inte fått svar på, så ska vi givetvis felsöka.

Att våra kunder är nöjda är högsta prioritet på Lysa.

Därför är du jättevälkommen att ringa oss på 08 – 525 035 70, alternativt mejla kontakt@lysa.se så vi kan berätta mer och försöka lösa detta.

Bästa hälsningar, John på Lysa

Varför insättningar eller uttag påverkar bara avkastningen i kronor och inte procent? Har du ett exempel?

Hej igen,

När vi redovisar utvecklingen på kontot kan du till exempel ha en negativ avkastning i kronor men en positiv avkastning i procent. Detta kan inträffa eftersom storleken på insättningar eller uttag påverkar storleken på din avkastning i kronor men inte din avkastning i procent.

Ett exempel när detta inträffar är om du investerade 10 000 kr initialt och investeringen sedan går upp med 10 %-enheter, har du en utveckling i procent på 10 % och en utveckling i kronor på + 1 000 kr. Skulle du sedan sätta in 150 000 kronor och din investering tappar 5 %-enheter i värde skulle din utveckling nu visa + 5 % men en avkastning på - 7 050 kr.

Bästa hälsningar, John på Lysa

Menar +/- utveckling=hur mycket sammanlagd kapital man har satsat i Lysa? Det blir alltid + utveckling om man har månadssparande? I så fall ska man tittar bara på avkastning?

t.ex. 10000kr varje månad till månadssparande. Hur visar ni?
jan 2019 100kr x 100 fondandelar = 10000kr
feb 2019 90kr x 111 fondandelar = 10000kr
mars 2019 110kr x 90,9 fondandelar = 10000kr

Problemet är att Lysa litet slarvigt kallar det “den totala avkastningen på kontot sedan start”. I min värld betyder det helt enkelt den totala avkastningen sedan start, inget annat.

TWR kanske kan användas internt av förvaltare, men inte mot allmänhet och privatpersoner. På min egen översikt ser det ut som om 3000 kr försvunnit.

Inte förtroendeingivande.