Råd vid ombalansering pension?

Spara och investera
1

Hej!

Jag pensionssparar i fonder med utgång i RTs basportfölj. Jag har sparat i ca 1,5 år och fördelningen ser ut som följer:

Länsförsäkringar Global Index 70,91%

PLUS Allabolag Sverige Index 9,87%

Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK 8,74%

Spiltan Aktiefond Investmentbolag 5,39%

Avanza Emerging Markets 5,07%

Mallen är som ni säkert redan förstår:

Länsförsäkringar Global Index 70%

PLUS Allabolag Sverige Index 10%

Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK 10%

Spiltan Aktiefond Investmentbolag 5%

Avanza Emerging Markets 5%

När är det dags för omfördelning? Finns det någon bra riktlinje när det kommer till ± i %?

2

Lite beroende på summorna kanske, men tio procent avvikande från planen (dvs när 20% blir 18 eller 22%) kanske är rimligt. De flesta verkar sköta ombalanseringen på årsbasis, eller halvårsbasis. I ditt fall tycker jag inte precis att det är nå’t som springer iväg riktigt så fixa det en gång om året vettja. Sommaren är ofta lite lugnare på börsen så vid halvårsstrecket är ju en idé.