Hur fördela insättningar, jämnt eller "löpande ombalansering"?

Funderar lite på hur man ska tänka här. Sitter med följande portfölj för aktiedelen:
60% globalt index
10% globala småbolag
10% emerging markets
20% svenska investmentbolag

Portföljen värd cirka 4M.

Om jag sätter in runt 10’ i månaden, vilken strategi är smartast?

  1. Fördela allt jämnt och bara köra ombalansering en eller två gånger om året
  2. Fördela allt baserat på hur mycket det avviker från “målfördelningen”
  3. Lägga allt på den kategorin som ligger längst under målet

För några år sedan läste jag den här artikeln:

Innan dess gjorde jag en ombalansering med varje insättning. Det är faktiskt inte alls för krångligt om man har grundkunskaper i Excel. :slight_smile:

Jag har ingen aning vad som är bäst men nu gör jag mitt månadssparande i en fast fördelning och fixar till varje tredje månad precis som beskrivs i artikeln. Det är ingen “forskning” men experimentet som skribenten gjorde verkar rimligt.

1 gillning

Det beror nog på hur mycket tid du har att sköta portföljen. Grattis till en fin portfölj förresten :slight_smile:

Jag hade nog tänkt som så att eftersom månadssparandet bara är 0.25% av portföljen så kan det knappt räcka för månads-ombalansering med normal volatilitet.

Därför hade jag nog lagt de 10 kkr som månadssparande och sedan ombalanseras kvartalsvis eller årsvis beroende på tid.

Lycka till :grinning::+1:

1 gillning