Schablonskatt på fondförsäljning i depå?

Hej, jag undrar om man måste skatta exakt 30% av vinsten på fonder man säljer i en klassisk gammaldags depå, eller om det finns möjlighet att använda schablonskatt precis som vid aktieförsäljning, med 20% på försäljningsvärdet?

 

Och om ja, tjänar man på att göra försäljning och byta till ISK?

 

Mina fonder har gått upp med 353%.

Jag tror du har missförstått schablonregeln, den går ut på att man ansätter ett anskaffningsvärde på 20% av försäljningsvärdet, inte att skatten blir 20% (den är alltid 30% av vinsten).

Det innebär att schablonregeln blir bara fördelaktig vid en uppgång på >400% .

Exempel:

Inköp 50 kr, försäljning 100 kr, beskattad värdeökning 50 kr. Med schablon blir inköpet 20% av 100 kr = 20 kr och den beskattade ökningen 80 kr. Inte fördelaktigt.

Inköp 10 kr, försäljning 100 kr, beskattad värdeökning 90 kr. Med schablon blir inköpet 20% av 100 kr = 20 kr och den beskattade ökningen 80 kr. Fördelaktigt.

Fonder som sparade i depå beskattas 30% på vinst. Omkostnadsbelopp måste räknas om man får utdelningar under åren. Om man saknar avräkningsnota räknar man 20% av försäljningsvärde är omkostnadsbelopp (ofrivilligt) eller fonder har gått upp jättemycket (frivilligt).

Tex. 22år sedan köpte jag en fond 100kr x10 andelar=1000kr (kapital) men jag kastade avräkningsnotan. Jag såde januari 2020, 2000krx10 andelar=20000kr. Då räknar jag 20000x20%=4000kr(omkostnadsbelopp). 12000kr betraktade som vinst. 12000x30%=3600kr skatt (ofrivilligt pga avräkningsnotan saknas).

Tex. Jag har avräkningsnota eftersom fondens värde gått upp jättemycket har jag rätt att använda 20% som omkostnadsbelopp dvs. försäljningsvärde 20000krx20%=4000kr ( omkostnadsbelopp), 12000x30%=3600kr skatt (frivilligt pga fond värde ökade mer än 400%). Om jag inte använder det här 20% reglen ska jag betala 2100kr mer skatt. (20000kr-1000kr)x30%=5700kr

 

Tack för svar!

Då är nästa fråga, om jag tror jag kommer ha kvar fonden till en bit över 400%, ska jag vänta med att sälja den eftersom det är nära att bli “billigare eftersom”, eller sälja av allt direkt och köpa samma fond i ISK, fast då utan skatten som försvinner?