Jag har fått ärva en aktiefond som investerar i småbolag som gått upp ca 340 % sedan köp, den ligger på ett depåkonto. Avgift ca 1.6 %. Jag har tidigare funderat på att sälja och istället investera i passiv indexfond men har läst lite om schablonregeln som går att använda vid försäljning av aktier. Första frågan, gäller detta även aktiefonder?
Har läst att man endast tjänar på det vid uppgång på mer än 400 %, så jag funderar på om det är bättre att bara låta det ligga på depåkonto och sälja i framtiden eller ev vid en nedgång eller borde jag sälja redan nu och investera i passiv indexfond på ISK?
Först och främst, ja, du kan använda schablonregeln även vid försäljning av fonder men det är precis som du säger bara lönsamt om ökningen är > 400 %.
Den andra frågan har tyvärr inget självklart svar. Det bästa sättet är förmodligen att kvitta vinsten på fonden mot förluster på andra värdepapper men har man inga sådana blir det svårare. Skatten blir ju inte mindre i reda pengar bara för att värdet ökar men andelen som går bort minskar tack vare schablonregeln. Det går dock rätt långsamt, vid 500% uppgång får du betala 1,2 %-enheter mindre skatt än vid 400 % och vid 900 % uppgång är det 3 %-enheter mindre än vid 400 % så vinsten är inte jättestor.
Om du tror på fondens inriktning hade jag låtit pengarna stå, iaf tills du vet vad du skall använda dem till. Om du skall använda dem till husköp eller något annat viktigt om ett eller par år hade jag dock sålt dem nu för att ta hem vinsten och kanske placerat en liten del i en global indexfond, dock inte allt.
Tack för svar Ja tyvärr har jag inga förluster att kvitta med. Började med sparande i indexfonder för något halvår sedan, annars har jag inte varit någon flitig investerare i aktier eller fonder.
Ja tyvärr har jag inga förluster att kvitta med. Började med sparande i indexfonder för något halvår sedan, annars har jag inte varit någon flitig investerare i aktier eller fonder.