Har själv en ”enklare variant” likt det jag tänkt styra om den till nedan, men i dagsläget fortfarande med korta räntor i SEK/EUR/USD.
| Tillgång | Andel |
|---|---|
| SPP Aktiefond Global | 25% |
| Sparkonto | 25% |
| iShares $ Treasury Bond 20+yr (EUR) – IS04 | 15% |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond 25+ (EUR) – DBXG | 10% |
| Xetra Gold (4GLD) | 25% |
Har dock funderat en del över den globala diversifieringen i en konstruktion som denna där olika delar ska ”dra” vid olika tillfällen.
Om du hade t.ex. bara amerikanska långa räntor och svenska korta - finns det risk för att när de långa ska ”dra” så motverkar valutakurs eller något specifikt i USA och vice versa?
Lekte med tanken på en trefondsvariant med hypotesen att 50/50 korta och långa räntor ger samma effekt som 100 mellanlånga, tanken är frestande men har inte tillräckligt med kunskap för att låta det vara nått annat än ett tankeexperiment.