Sparkonto med månadsvis ränteutbetalning

[Liask1]

Hej!

Har någon tips på en bank med sparkonto med månadsvis ränteutbetalning? Banken ska omfattas av Insättningsgarantin.

Sevenday har tidigare haft månadsvis ränteutbetalning men verkar nu ändra sina villkor till årlig utbetalning.

Tack för hjälpen!

[Saihtam]

Morrow Bank t.e.x. Betänk bara att den effektiva årsräntan knappt blir märkbart högre av den orsaken. Men visst är det psykologiskt trevligt med månatlig utdelning

[yanders (Anders)]

Borgo också. Åtminstone när det gäller Morrow är det den effektiva räntan som uppges, den nominella räntan är något lägre. Vet inte hur Borgo gör.

[Thompa.th (Thomas)]

Multitude Bank 4,17% har månadsvis. Jag har dock fast ränta 1 år hos dem så använder inte det rörliga. Lea Bank 4,2% har också månadsvis.

Multitude Bank - Öppna ditt konto idag

Sparkonto | Lea bank

[Nattflax]

Sparkonto+ på Avanza, i alla fall Borgo och Resurs Bank har månadsvis utbetalning och 3,75% rörlig ränta som bäst

[Anonym]

(inlägg raderat av författaren)

[SNS]

Jag har haft månadsutbetalning från Landshypotek.

[Norpan]

Lunar tror jag har månadsvis

[Martin08]

Är du säker på det? Har själv dem sedan många år, men inte hört något om att de ändrat från månad till år.

[Bjoern]

Klarnas rörliga sparkonto har månatlig ränteutbetalning.

[Leffe_E (Leffe)]

Qliro har månadsränta, 3,4 %

[Jacob_Skj (Jacob)]

Nordnets obundna sparkonto har månadsvis ränta också.

[VikingJon]

Avanza sparkonto.

[Marknadstajmarn]

Sparkonton utan bindningstid och månadsvis utbetalning:

(Antar att det är effektiva räntan)

• Lea Bank (4.3% eller 4.2%)
• Multitude Bank (4.1%)
• Borgo (4.0%)
• Brocc Finance (3.8%)
• Lunar Bank (3.75%)
• Nordnet (3.6%)
• Klarna (3.6%)
• Avanza (3.5%)

Jämför sparkonton och ränta | Konsumenternas

[Marknadstajmarn]

@Saihtam

Betänk bara att den effektiva årsräntan knappt blir märkbart högre av den orsaken. Men visst är det psykologiskt trevligt med månatlig utdelning

Kuriosa:

År 1683 räknade Jacob Bernoulli på det vi nu kallar Eulers tal när han studerade ränta-på-ränta.

An account starts with $1.00 and pays 100 percent interest per year. If the interest is credited once, at the end of the year, the value of the account at year-end will be $2.00. What happens if the interest is computed and credited more frequently during the year?

If the interest is credited twice in the year, the interest rate for each 6 months will be 50%, so the initial $1 is multiplied by 1.5 twice, yielding $1.00 × 1.5^2 = $2.25 at the end of the year. Compounding quarterly yields $1.00 × 1.25^4 = $2.44140625, and compounding monthly yields $1.00 × (1 + 1/12)^12 = $2.613035… If there are n compounding intervals, the interest for each interval will be 100%/n and the value at the end of the year will be $1.00 × (1 + 1/n)^n.

Bernoulli noticed that this sequence approaches a limit (the force of interest) with larger n and, thus, smaller compounding intervals. Compounding weekly (n = 52) yields $2.692596…, while compounding daily (n = 365) yields $2.714567… (approximately two cents more). The limit as n grows large is the number that came to be known as e. That is, with continuous compounding, the account value will reach $2.718281828.

More generally, an account that starts at $1 and offers an annual interest rate of R will, after t years, yield e^Rt dollars with continuous compounding. Here, R is the decimal equivalent of the rate of interest expressed as a percentage, so for 5% interest, R = 5/100 = 0.05.