Jag undrar om någon kan hjälpa mig att förstå det här med utdelningar från investmentbolagen som ingår i fonden Spiltan investmentbolag. Om jag hade ägt respektive aktie var för sig så blir det väldigt tydligt hur mycket jag får i utdelning och när i tid detta sker. Men finns det något sätt att nyansera dessa utdelningar i Spiltans fond, eller i bästa fall så blir mina andelar mer värda över tid men vad som är utdelning och vad som är värdetillväxt är svårt att hålla i sär?
Hoppas någon kan/vill hjälpa mig med detta och att frågan var tydlig nog att förstå
Jag tror jag förstår din fråga och hoppas att jag enkelt kan förklara.
Vi har bolag A med aktiekurs 100kr.
Bolag A delar ut 5 kr och handlas därefter till 95kr (allt annat lika).
Låt oss säga nu att bolag A ingår i en fond.
Fonden mottager utdelning och återinvesterar den i fonden (köper nya aktier). Du som fondsparare märker ingenting.
Vad jag vet finns det inget smidigt sätt att hålla koll på när detta sker internt i en fond. Då får du nog själv följa bolagen när det är dags för utdelning - men till vilken nytta? Din avkastning blir den samma.
Som Erik skriver så sker det en nervärdering av aktiekursen vid utdelning på samma summa som utdelningsbeloppet per aktie, detta eftersom värdet försvinner helt enkelt ur bolaget och bör då inte finnas kvar i aktiekursen heller.
Vid x-dagen (dagen då bolaget handlas exkl. utdelningen) så går aktiekursen ned men fonden kompenserar ut detta rakt av, så delas 5% ut så kompenserar fonden med 5% i värde, så fonden står egentligen stilla medans aktien “faller”.
Hoppas detta också hjälpte till lite att förstå bättre!
Jag undrar varför man ska kolla upp utdelningen? Men om man nu vill det trots allt, så kanske man kan kolla med fondbolaget eller kolla i fondens årsredovisning. Ett annat sätt kanske kan vara att själv räkna ut det. Man vet ju vilka aktier som finns i fonden. Aktiernas utdelning går väl att kolla upp. Så efter lite räknande borde man kunna få fram en rätt bra uppskattning på utdelningarna.
Ok. Jag tackar för svaren och påföljande kommentarer. Finns det något mervärde i den relativt ringa förvaltningskostnaden kontra köpa innehaven direkt?
Jag tänker att den psykologiska aspekten av hur man tillgodogör sig utdelningen inte är helt irrelevant dock. Dvs. utdelning i “reda pengar” men med aktieinnehavet intakt kontra behöva sälja av andelar för att komma åt densamma. För egen del är det hela antagligen en tankeprocess i att resonera mig fram till en strategi som jag känner mig bekväm med över tid.
Utdelningarna på underliggande kapital i Spiltan bör ligga på runt 3 procent i nuläget. Där ligger både Investor och Industrivärden. Tillsammans utgör de cirka hälften av fondens innehav.
Att lägga ner en massa jobb för att få fram att exakt siffra är exempelvis 3.17 procent känns helt meningslöst. Utdelningarna återinvesteras ju i fonden och växer till sig med ränta på ränta.
Jag har själv efter många års sparande börjat lyfta lite på mina fonder. Uppriktigt sagt har jag aldrig kommit på tanken att fundera över vad som varit utdelningar av detta. Jag har aldrig heller tänkt på antalet andelar i sig självt. Det viktigaste är inte antalet andelar, det är ju bara siffror på skärmen. Det viktiga är i stället det kapital som finns i fonden!
Behöver du en årlig inkomst till din försörjning, så förstår jag att Spiltan Investmentbolagsfond inte passar dig. Avser du däremot att spara långsiktigt och att ändå investera utdelningarna på nytt, då är denna och många andra fonder billiga och bra.
Jag häller inte med dig Nestor ,antalet andelar är viktiga oavsett var kapitalet finns sen du får inte nya andelar i en fond när utdelningarna återinvesteras ,den ända som är bra er att fondens värde sjunker inte när utdelningarna i aktier sker.
