Hej!
I min buffert ingår ett litet konto på Lysa med 100% räntefonder i sig.
Jag har märkt att detta konto har minskat i värde senaste månaden. Hur kan det komma sig i dessa tider där räntorna går upp?
När räntorna går upp (beror dock på vilken duration) så går en räntefond ner. Motsatt gäller också.
Bilden ovan visar hur förändringen i olika marknadsräntor påverkar rörelsen i obligationerna med olika löptid. Är vi nära mitten av bilden, det vill säga den korta räntan påverkar de korta räntefonderna väldigt lite. Däremot påverkas de extremlånga räntefonderna väldigt mycket av en relativt liten förändring i räntan. Det var ju så här som t.ex. Rikatillsammans-portföljen gick väldigt bra från 2008, då den hade räntefonder med durationer på över 20 år och räntan sänktes till negativ. På samma sätt tar det emot att sitta kvar med dessa i dagsläget när många spekulerar i en uppgång i räntan.
Citerat från:
3 gillningar