3 miljoner i arv vid 67 års ålder

Spara och investera Kom igång / få feedback
1

Dubbelmedborgarskap. Amerikansk och svensk. Villa värd cirka 8 miljoner. 1,9 miljoner i lån. 2,1 miljoner på Lysa. Nyss ärvt cirka 2,8 miljoner skattade kronor.

2 vuxna barn. Både med 2 barnbarn.
Frun går i pension vid 63. (20,000)
Jag jobbar till 69. (50,000)

Grundtanke är har 2,5 miljoner på lysa. Någorlunda tillgängliga om vi vill betala av lånet eller behöver pengar.

Resterande 2,2 miljoner kr på 100% aktier på 15års sikt.

Eventuellt ger cirka 100,000kr till både barnen nu…som gåva.

Barnbarn skall dela på 10% av arvet sedan.
(Från 18år, kan användas till körkort, utb, bostadsköp. Från 25år är det deras)

Tankar?

2 gillningar
Invänta rejäl börsnedgång?
Invänta rejäl börsnedgång?
2

Det låter som en bra och genomtänkt plan med global aktieindexfond

2 gillningar
3

Ska du satsa så mycket på rena aktier eller menar du globala indexfonder?

Jag skulle tagit i globala indexfonder och inte chansa på rena aktier.

1 gillning
4

Precis
Global index fond.
Tack!

4 gillningar
5

Tack, snällt sagt. Ganska oinsatt.

1 gillning
6

Har du valt vilken indexfond?

Här är fyra globala indexfonder som brukar rekommenderas Länsförsäkringar Global Index, Avanza Global, DNB Global Indeks S, Swedbank Robur Access Global A.

Här har du tips:

1 gillning
7

Ta en extra funderare på HUR du ska styra barnbarnens 10 % så det inte faller ut till dem när de fyller 18, framförallt om du vid det tillfället inte skulle kunna förmedla dina önskemål själv.

8

När ska du använda pengarna och till vad?

2 gillningar
9

Varför inte bygga vidare med Lysa?

10

Personligen hade jag Cashat lånet på huset.
Det lugnet i magen det ger är också värt pengar…

Men dit alternativ ser matematiskt rätt ut :slight_smile:

1 gillning
11

Dela ut mer till barn och barnbarn. De har säkert både mer nytta och glädje för pengarna. Ni verkar redan ha ert på det torra :slightly_smiling_face:

6 gillningar
12

Personligen skulle jag ge mer till barnen nu.

Sedan tänker jag att allt handlar om vad ni har behov av. Ska man vara krass har du 13 år kvar till du fyller 80. Efter 80 är det mindre sannolikt att man gör långa utlandsresor eller satsar på nya hus och liknande. Tänker alltså att ni bör njuta av pengarna nu och inte spara bara för sparandets skull.

7 gillningar
13

Hur gamla är ni nu ? Dvs hur långt kvar till pension?
Är det era pensioner du skriver (20k + 50k)?

jag hade nog gjort lite annorlunda men beror också på hur gamla ni är

14

Allt ser bra ut, efter förtydliganden du gjort. Men… har ni planer på att dra till Florida, spela golf och färga håret blått under pensionen, då förmodar jag att det finns planer kring sjukförsäkringar etc.

Stannar ni här är ju läget ett annat förstås. Men eftersom du nämner att du har dubbla medborgarskap uppkom funderingen. :smiley:

15

Rubrik plus text tycker jag avslöjar det ganska bra. :joy:

1 gillning
16

Du tänker på 67 år och 15 års sparande? Så 52 år.

17

Nej, jag tänker 67 år och nyss fått arv samt tänker sluta jobba vid 69 (om två år).

Hustruns ålder är lurigare, men går de samtidigt (vilket indikeras av formulering och fråga) så är hon troligen 61 idag och slutar vid 63. Även barn- och barnbarnssituationen indikerar något ditåt.

Men… jag kan ha fel. Det händer ibland. Trots allt. :joy:

3 gillningar
18

2 gillningar
19

Nått jag missar här, du är 67år och vill spara 2,2M på 15år sikt. . .slår man in 2,2M på 15år i kalkylatorn blir det 6Miljoner.
Men vad skall du med +6Miljoner till när du är 82år?!
Du har en villa värd 8M och lagt undan pengar att bli lånefri om du vill.
Så att spara till mer arv än det stora arvet villan kommer ge känns överkurs
Jag hade slutat jobba direkt och använt pengarna medan man kan- -

9 gillningar
20

Varför inte passa på att ge mer pengar till barnen, som är mitt i livet, som ett förskott på arv?

Varför inte gå lite tidigare i pension?

7 gillningar