Om syftet med en 60/40 portfölj är att man mer eller mindre räknar med att minst ha de där 40 kvar intakt (även om räntedelen kan också kan tappa), så är det inte så bra med ombalansering.
Vill man dock köpa på sig aktiefonder när det blir billigare är det en bra funktion. Tyvärr säljer den också av dem när börsen går upp så effekten blir dålig.
Jag hade gärna sett en extra inställning där man kunde välja att bara ombalansera vid nedgång och inte ombalansera vid uppgång efter en krasch.
Kör 100% aktier och sätt in mer pengar när börsen går ner? 
Hade varit intressant med konfigurerbar ombalansering!
Att ombalansera är väl att försöka timea marknaden. Bara det att LYSA är systematiska i timingen i stället för känslobaserat?
Har förstått att timea marknaden är omöjligt. Men är systematisk timing bättre?
Nja, ombalansering i sig är inte tajming.
Då ska man väl vänta till en “viss” nivå för att köpa eller sälja.
Nja, ombalansering handlar snarare om att bibehålla sin risknivå oavsett uppgång eller nedgång. Att försöka tajma marknaden innebär ofta att man ökar/minskar sin risk baserat på marknadssvängningar
Intressant tanke.
Jag kör en Permanent Potfolio, läste om experiment med backtrading av en sådan portfölj och där visade sig det ombalanseringsintervall som Harry Browne angav ge bäst avkastning.
Han förespråkade att man låter delarna i portföljen glida med 10-15 procentenheter innan man ombalanserar, detta var nog delvis för att undvika courtage och skatteeffekter. Men det innebär också att men “följer med” lite längre innan ombalanseringen sker.
Din tanke skulle göra en Lysas fina fonder användbara i en “strikt” PP också. (Även om jag tycker man bör ha allt i dollar, men det har jag tagit upp i en annan tråd)
Detta stämmer väl inte?
Jag har inte sett/läst något sådan hos Lysa.
Har du flera portföljer så kommer inte Lysa att flytta dina pengar mellan dem.
Jo dom flyttar bara fondandelar mellan kontona, som sedan måste säljas och köpas för att få nya fördelningen, brukar ta nån dag eller två innan du får den nya fördelning.
Men går kanske ”snabbare” att ombalansera om du väljer att göra det manuellt själv på detta sättet, Lysa gör det om portföljen avviker 3% från målfördelningen i mer än 5 dagar i rad vill jag minnas.
Jag valde att göra en intern överföring mellan konton på Lysa. De flyttade då fondandelar från konto A till konto B. Fondandelarnas värde var lika stort som det jag matade in när jag bad om överföringen. Konto B hade sedan fel fördelning i några dagar tills att ombalanseringen kickade in.
Men det sker inte automatiskt.
Läs punkt 9 och 10 här:
Min erfarenhet att omflytt mellan konton automatiskt triggar en ombalansering. Förvisso kanske den tar en dag eller två, men det gör det ju även om du har en portfölj på Avanza och ska sälja några fonder, vänta tills pengarna kommer in, och så köpa nya fonder och vänta tills du är investerad. Det tar typiskt en vecka där med.
Det stämmer att lysa inte kommer flytta pengar mellan kontona. Det är precis min poäng. Du har två konton. Ett med 100% aktier och ett med 100% räntor. Då väljer du själv när du för över mellan dem = du väljer själv när ombalansering ska ske.
Känns ändå som onödig perfektionism att försöka tajma rätt tillfälle att ombalansera. Om det ens är möjligt.
Jag tycker många missar den mänskliga faktorn. Vid en stor och långvarig krasch så ökar risken för att man gör något dumt och går ur börsen. Att ha tex en 60/40 portfölj som dämpar fallet minskar den risken.
Vid konstant ombalansering på vägen ned så får man en djupare nedgång jämfört med om man bara låtit det vara, dvs risken för den mänskliga faktorn att går ur ökar ju större nedgång man får.
Man kan så klart ha en perfekt bibehållen risknivå gällande 60/40 när alla sina livsbesparingar blivit värda 60 + 40 kr (för att dra det i längsta), men risken för att hoppa ur är troligtvis skyhög långt innan man hamnat i den värderingen.
Intressant synpunkt!
Mitt största misstag historiskt har definitivt varit all tid utanför marknaden 
En större faktisk nedgång kanske ökar risken att man kliver av på väg ner om man inte var beredd på att de “säkra” 40 procenten flyttas över till aktier på väg ner…