Arv av Swedbank, Fabege, Skanska och Wihlborg - Sälja av eller behålla?

Hej alla miljonärer och kommande miljonärer! Jag behöver lite expertråd :slight_smile:

Min mor ärvde nyligen aktier till ett värde av 600,000 - 1 miljon SEK (minns inte exakt hur mycket det var) fördelat mellan Swedbank, Fabege, Skanska och Whilborg.

Ingen av oss kan någonting om dessa företag och dess framtidsutsikter. Så frågan är helt enkelt, bör vi sälja av eller behålla?

Vad gör min mor om vi säljer av?

Om min mor säljer av så kommer pengarna antagligen att läggas på kapitalinvest fond som hon redan har, alternativt läggas på ett sparkonto med 2% ränta eller så. Det kommer högst troligen inte ske någon investering i något annat.

Kommer pengarna att behövas inom kort?

Högst troligen kommer pengarna aldrig att behövas. Min mor nämnde att jag eventuellt får ärva dem när det är dags - vilket förhoppningsvis är 30 år till (hon är 67, dock ingen bra hälsa).

Med det sagt så har min far inte gått i pension än (ett par år kvar). Därav är det svårt att veta hur deras ekonomi kommer att vara när det väl sker. Jag tycker också att de ska spendera sina pengar och inte dö med pengar på banken, men det är så klart upp till dem.

Med det sagt så tjänar min far bra och jag har svårt att se ett scenario där de måste sälja av. Det är i så fall snarare att de säljer av för att de vill ha mer pengar att spendera (t.ex. resa).

Så vad säger expertpanelen? Vad gör vi med dessa aktier?

Uppskattar verkligen all hjälp!

Ni bör antingen behålla aktierna eller sälja dem och köpa fonder. Det är stora stabila bolag som högst sannolikt inte kommer gå i konkurs (men man vet ju aldrig hur det går). Behåller ni dem bör ni väl hålla lite koll på hur det går för dem över tid. Sparkonto låter som ett dåligt alternativ med den tidshorisonten.

En faktor är vilken typ av konto som gäller för aktierna. Om de är på vanligt aktiekonto så kan det bli rätt mycket skatt vid försäljning om inköpen ligger långt bakåt i tiden. Då får en alternativ investering lägre belopp. Det gäller inte om de är på ISK. Aktierna i sig är väl rätt konservativa och starkt inriktade på fastighet/bygg, så det finns skäl att bredda portföljen.

Varför känns det som att detta är hugget i sten? Visa och förklara några globala indexfonder kanske?

1 gillning

Jag ärvde själv 500 aktier i Skanska förra året. Det var då ca 95 000 kr. Jag sålde dem (skatt blev ca 23 000) och satte in pengarna på indexfonder på ISK där jag redan har delar av mitt sparande.
Anledning: jag vet alldeles för lite om Skanska och övriga bolag. Precis samma skäl som du nämner.

2 gillningar