Avanza Indexportfölj

Hejsan! Har satt ihop en portfölj utifrån Avanzas indexfonder. Tidshorisonten är +10, löpande månadsparande.

Strävar efter låga avgifter.

30% Avanza Global
25% Avanza Zero
25% Avanza Emerging Markets
10% Avanza USA
10% Avanza Europa

Det ger en snittavgift på 0.14% och en genomsnittlig årlig avkastning på 7% (baserad på historisk data per region under perioden 1997-2018, källa är Fondbolagens förening) vilket jag är nöjd med.

Vad tycker ni?

Avanza zero är tyvärr inte tillräckligt bred då den enbart följer de 30 mest omsatta bolagen på Stockholmsbörsen. Det är att föredra ett bredare index så som SEB Sverige Indexfond. Lite högre avgift (0,26 %), men det är det nog värt. Om man gillar investmentbolag kan man också ta in Spiltan Aktiefond investmentbolag) Om man ska ha så mycket som 24 % överviktig mot Sverige kan man diskutera, för mig är det i högsta laget.

Sen ska ta ta dig en funderar på varför och hur du vill avvika mot det globala indexet. Dvs varför både köpa globalt index samt Europa, USA och Emerging Markets index? Det blir bara ett komplicerat sätt att vikta om det globala indexet.

Tittar man på Jans portfölj vill han övervikt mot Emerging Markets, småbolag och Sverige

https://rikatillsammans.se/lat-oss-hjalpas-at-feedback-pa-portfoljerna-2020/#jp-carousel-34779

Då blir portföljen:

62,5 % Avanza Global
15,0 % Sverige (förslagsvis 10 % SEB Sverige + 5 % Spiltan investmentbolag)
12,5 % Avanza Emerging Markets
10 % globala småbolag (förslag på fond är Handelsbanken GI småbolag)

 

 

 

Hej Falck! Tack för svar. Ska se över fördelningen!