Har en kap.försäkring för barnen hos Nordnet. Brukar föra över en slant, som sedan används till månadssparande.
Tittar jag på avkastningen och jämför med index underpresterar jag ganska rejält. Förutsätter att det beror på att jag har cash och avkastning beräknas även på dessa.
Kan jag exkludera cashen på nåt sätt så jag får en vettig jämförelse? Eller måste jag flytta dem? Och fram tills nu är jänförelsen för alltid felaktig.
Ja det kan du ju göra. Fast skulle du resonera likadant om börsen gått ner och du överpresterat tack vare du legat cash?
Haha! Jag hade nog ändå velat kolla hur fonderna presterat.
Hur gör jag?
Öppna ett sparkonto hos Nordnet och föra över cashen dit?
Har du en betydande mängd kontanter liggandes på ISK så är det inte bra. De har ingen chans att generera någon avkastning samtidigt som du betalar schablonskatt på dom.
Om vi bortser från räntan på cash:
V [%] = värdeökning [kr] / inköpsvärdefonder[kr]
justerat för räntan på cash
V [%] = (värdeökning [kr] -räntan på cash [kr] ) / inköpsvärdefonder[kr]
Så kan du bara räkna om du bara köpt vid ett enda tillfälle.
Har man köpt vid olika tillfällen så måste man räkna TWR som är mycket mer komplext.
Jo, det vet jag. Men det är inga jättebelopp. Dock utgjorde cashen en stor andel i början. Vilket då gör det svårt att tydligt se varför min avkastning är plus minus noll medan omx/globalindex är +25%…