Jag behöver verkligen hjälp att förstå hur jag ska kunna jämföra min portfölj med index.
I min ISK portfölj på Nordnet så står det att jag på 1 år ligger back ca. 23%, men beloppet som står bredvid stämmer inte med 23% av marknadsvärdet jag har.
Förstår inte hur jag ska tolka min portfölj gällande hur den ligger till.
Ska jag kika på de “23,53%” eller på kronorna/summan som står till höger bredvid (som alltså inte är 23% av “Marknadsvärde (SEK)” utan bara hälften ungefär, ca. 12% av “Marknadsvärdet”.
Procenten tar hänsyn till hur mycket du har haft investerat varje dag. Säg att du investerar 1000 kr i en fond. Den dubblas i värde till 2000 kr. Nu sätter du in 1000 kr till, totalt 3000 kr. Sen halveras fonden i värde till 1500 kr.
Procenten kommer säga att din portfölj förändrats 0%. Pengarna kommer visa -500 kr.
Formeln de använder för att räkna ut procenten kallas för TWR, Time-Weighted Returns. Anledningen till att man använder den formeln är för att du ska kunna jämföra din portfölj med andra alternativ. Jag tycker att TWR är en bra formel.
Och igen då så att jag förstått rätt:
Mina kronor är egentligen det mest intressanta om jag ska veta hur mycket jag har förlorat eller vunnit i pengar?
Procenten är egentligen ointressant i det läget.
Med en viss varning för att du måste ta i beaktande om du haft insättningar eller uttag enligt ovan. Om du satt in 100k som halverats och sedan satt in 50k från sparkontot, så har du 100k på kontot och har sålunda 0 kronor i utveckling. Det har dock varit en urusel investering, vilket din procentsiffra kommer avslöja.
