Avkastning och utveckling

[janbolmeson]

Normalt brukar vi relatera till avkastning och utveckling som samma sak. Hur avkastning beräknas kan ofta vara lite klurigt, vi har några trådar på ämnet t.ex:

Beräkna utveckling och avkastning i % | Time Weighted Return (TWR)

Hej. Jag och en kompis brukar jämföra vår utveckling i % på våra investeringar emellanåt. Men nu vid årsskiftet ville vi jämföra hur det gått för oss år 2021 och jag insåg då att sättet vi räknar ut utvecklingen i % inte kan stämma. För att räkna ut “utveckling sedan start” blir det korrekt med hur Swedbank presenterar det i “kronor” och i “%”: “Värde innehav” - “Inköpsvärde” = “Utveckling sedan köp i SEK” “Utveckling sedan köp i SEK” / “Inköpsvärde” = “Utveckling sedan köp i %” Så långt …