Min man och hans syskon väntar på ett arv efter sin farfar som gick bort förra sommaren. De fick en del av pengarna vid årsskiftet ungefär, men pengarna för huset som såldes i december har de inte fått än. När min man senast pratade med sin farbror, som skött bouppteckningen, sa denne att han väntat med att betala ut pengarna ifall att det skulle behövas betalas mer skatt än han räknat med. Han verkar dock ha satt undan pengar till skatten redan direkt vid försäljningen, så om vi förstått det rätt ligger nu resten på ett nollräntekonto. När min mans bror hörde av sig och undrade om samma sak fick han svaret att farbrodern ändå skulle betala ut pengarna ”senare i veckan”, vilket inte skett.
Som ni kan tänka er börjar syskonen tröttna på detta. Får farbrodern verkligen hålla i arvet på det här sättet eller finns det något vi kan göra?
Vi behöver nog veta mer för att kunna svara. Är farbrodern utsedd till bouppteckningsman? Normalt sköts dödsboet gemensamt av arvtagarna och då bör beslut fattas gemensamt av dessa.
För den som hanterar dödsboet är det viktigt att sätta av pengar för skatt som betalas nästa år. Om arvet betalas ut före dess så kan det bli komplicerat att återkräva pengar för skatten. En lösning som ni kan föreslå är att skiftet görs i två steg. Ett första steg nu där man avsätter pengar för skatten, kanske med viss marginal om det är osäkert. Sedan gör man ett andra steg nästa år när deklaration är godkänd och slutlig skatt ör betald.
Rättning. Om fastigheten såldes i december så sker den på årets deklaration. Det innebär att om allt är avslutat i övrigt så kan hela arvet fördelas när deklarationen är godkänd och skatten betald. Om det är nära i tiden så kanske farbrodern bedömer att det är enklare att ta allt på en gång. Min egen erfarenhet är att bankerna är rätt krångliga med arvskiften så om möjligt vill na nog inte göra det två gånger på kort tid. Hanteringen hos banken tar oftast lång tid, vanligtvis några månader från det att komplett underlag lämnas in.
Att se till att arvet fördelas korrekt handlar mindre om bouppteckningen och mer om arvskiftet. Finns det en arvskifteshandling (Arvskifte - dela upp arv - Efterlevandeguiden) som skrivits under av samtliga dödsbodelägare?
Det verkar vara precis det som farbrodern väntar på, att deklarationen ska bli godkänd. Vi trodde nog att det skulle gått fortare, men uppenbarligen inte.
Men då låter det på dig som att det kan ta ytterligare tid även efter att deklarationen är klar? Min man var i kontakt med banken redan inför den förra överföringen och då verkar allt ha gått väldigt smidigt.
Ja, det finns arvskifteshandling. Så det kommer nog bli rätt med allting i slutändan, vi hade bara inte förstått att allting skulle ta så här lång tid, och den information som getts via farbrodern har sedan årsskiftet varit ”nu är det snart klart!”.
Ja alltså, för honom är det ju inte mycket jobb kvar. Så “snart” kanske betyder “inget mer att göra” snarare än “inte lång tid kvar”. Han befinner sig mentalt i slutet av ett projekt.
Alla delägare i dödsboet bör ha tillgång till information angående när deklarationen lämnades och hantering efter det. Beroende på granskningen är det olika tider för slutligt godkännande. Om det sedan inte finns några tillgångar som utbetalas under detta år så kan dödsboet avslutas och ett slutligt arvskifte upprättas. Det var bra för er del att banken var snabb och smidig förra gången. Flera av storbankerna har centraliserat processen för arvskiften. Tidigare sköttes den ofta av lokala kontor. Under vissa perioder har till exempel SEB haft lång kötid för att hantera arvskiften.
Det låter lämpligt om delägarna i dödsboet har någon form av möte för att stämma av läget kring arvskiftet, antingen träffas eller digitalt.
Farbrorn verkar göra rätt i sak men frustrerade kommunikation.
Det ni kan göra är
Vänta ut slutdeklarationen men kräva mer insyn om ni inte har det. Ring skatteverket själva för att få en idé om när sådana deklarationer brukar vara klara om ni inte får vettiga svar från farbrorn
Begära partiellt arvskifte där det mesta kan betalas ut och bara förväntade skatten med lite marginal hålls kvar i dödsboet
Kontakta tingsrätten och anmäla att ni behöver en skiftesman utsedd för att reda ut allt. Men det kostar ju, både i anmälan och såklart timmarna personen får lägga på det så verkligen sista alternativ