Flytt av aktier, KF -> ISK

Spara och investera
1

Av historiska skäl sitter en del av mina aktier på ett KF-konto hos Avanza. Nu har jag börjat fundera på om en flytt till ISK är värt att lägga energi på. Bland annat har jag förstått att räntan på portföljlån inte är avdragsgill på KF, men är det via ISK. Idag har jag ingen belåningen men det skulle kunna bli aktuellt framöver. I ett utav innehavet kan det i hyffsad närtid uppstå en situation då jag vill använda min rösträtt, vilket inte går via KF.

Innehavet i portföljen är i bolag med lång investeringshorisont som jag planerar att behålla länge. Bara svenska innehav, inga planer på utländska bolag.

Någon som har gjort flytten? Hur gick ni till väga?

Några frågetecken för mig:

  • Är det fördelaktigt nog för att motivera flytt till ISK från KF?
  • Kan man göra en förflyttning utan att sälja av innehavet?
  • Hur bör det göras för att slippa/minska dubbelbeskattning?
2

Då du inte äger aktierna i en KF så måste det ske en försäljning för att flytta till ett ISK.

1 gillning
3

Tänk på att du får betala ränta för hela året på KF även om du tar ut pengarna och sätter in dessa på en ISK. Då får du också betala skatt.

Har du 1 Miljon i KF som du säljer av nu och sedan sätter in i en ISK så är skatteunderlaget 2 miljoner. Jag hade kollade med aktiemäklaren när det är bäst att flytta.

1 gillning
4

Hur bör det göras för att slippa/minska dubbelbeskattning?

Sälj och ta ut från KF i slutet på december och sätt in och köp på ISK i början på januari.

1 gillning