Hej.
Jag har nu ett par fonder i swedbank som jag tänkte behålla en längre tid. 5-10 år är tanken
Jag har funderat på att flytta över dessa från mitt nuvarande depå/fondkonto/ till ett isk-konto. För att få lite mer skattefördelar vid en eventuell framtida försäljning.
Tacksam för svar och hjälp
- Är det en dum idé att göra den flytten nu när jag har backat 20% på fonderna? Eller ska jag vänta med en sådan flytt till isk tills jag ligger på + - noll?
Hej Robin!
Det är ett bättre tillfälle att flytta pengarna när dom väl har gått ned i värde, då slipper du betala vinstskatt om du har någon sådan.
Om du inte har vinstskatt så kan du också flytta över pengarna, du gör väl en liten förlust då egentligen på att betala lite skatt på pengar som har gått ned i värde, men det är marginellt.
Om du fortfarande har gjort vinst på dessa pengar så har Jan gjort ett verktyg där du lätt kan lägga in dina värden och få ut om det är värt en flytt eller ej, kolla in den här!