Flytta sparandet från Avanza till fondrobot – allt på en gång eller successivt?

Spara och investera Fonder, fondrobotar och indexfonder
1

Hej! Jag funderar på att flytta mitt sparande från Avanza till en fondrobot och skulle verkligen uppskatta input från er som har erfarenhet av detta.

Frågan jag brottas med är om det är bäst att flytta allt i ett svep eller om det är klokare att göra det successivt. Jag ser för- och nackdelar med båda alternativen:

  • Flytta allt direkt: Enkelt och snabbt, men innebär en risk att jag tajmar marknaden dåligt.
  • Successiv flytt: Minskar risken för dålig tajming, men kräver mer administration och kan dra ut på processen.

Om jag flyttar successivt, hur bör jag tänka kring fördelningen? Hur stor andel av mitt totala sparande bör jag flytta per månad?

Jag funderar på om det är rimligt att fördela flytten över 3, 6 eller kanske 12 månader. Finns det någon tumregel eller strategi som är bra här?

Tacksam för era tankar och erfarenheter!

2

För att inte bli dubbelbeskattad så bör du ta ut pengarna innan kvartalsskiftet, och sätta in efter kvartalsskiftet. Det gör att du kan göra det stegvis, men insättningar i ISK genererar skatt.

Du kan skippa skatteeffekten genom att flytta ISK från Avanza till en annan bank. Då tar man allt och flyttar över. Genom att allting du har i Avanza. Begära en flytt till Opti/Lysa och det tar några dagar innan pengarna kommer in. Du kommer vara utanför marknaden några dagar, i det stora sammanhanget blir det en blipp.