Fonder betalar väl 15-30% skatt på utdelningar internt, medan om man har aktier på en KF, så betalar man ingen utdelnings skatt.
Stämmer det? Isåfall är det inte bättre att ha aktier än fonder?
(vore synd, för är så enkelt att enbart ha nån globalfond annars)
Detta diskuteras rätt friskt i denna tråd och TS har ett projekt kring om det lönar sig att köpa enskilda aktier eller inte:
Många inlägg, men du bör läsa igenom alla för att få en bra bild och förstå slutsatsen.
Sedan 1 januri 2012 är svenska fonder befriade från skatt på kapitalvinster och utdelningar i fonden, om det är det som du frågar efter.
ok, tack för infon. då är sverigefonder inte missgynnade iaf. men orättvist att utlandsfonder beskattas mer än utländska aktier. borde ju ändras så samma beskattning gäller.
Hur menar du nu? Den utländska staten drar källskatt oberoende om det är en fond eller privatperson äger aktien.
För utlänska aktier på KF får man tillbaks den skatten nåt år senare.
Äger du andelar en globalfond spelar det ingen roll om den ligger i ISK eller Kapitalförsäkring. Fonden fixar skatten.
Äger du enskilda utländska aktier bör de ligga i Kapitalförsäkring för då fixar banken arbetet med utländsk skatt. Med utländska aktier i ISK får du försöka på egen hand.
Tyvärr är det inte så. Fondbolag får generellt inte tillbaka utländsk källskatt på samma sätt som vi privatpersoner kan.
Här är en gammal forumtråd på ämnet:
Ja, det stämmer. Men det är generellt ändå bra med globalfonder eftersom man sparar in på courtage, valutaväxling, och administrativt besvär. Men se tråden som länkades i andra inlägget där man gör en djupgående analys kring detta.
Men syntetiska etf:er. replikerar inte dom index utan utdelnings skatt? Dom verkar inte ta stryk av index. Isåfall skulle man kunna göra sin egen förenklade global fond. 70% syntetisk USA etf (t.ex D5BM) och 30% Plus AllaBolag?
Utdelning källskatt=withholding tax on dividend
ISK: Aktierägare får automatik avräkning när man gör deklaration.
KF: försäkringsbolag ansöker källskatt återbetalning och betalar tillbaka källskatt till försäkringsinnehavare inom nårgra månader.
Olika källskatt procentenheter mellan EU länder är ett hinder till aktierägare att spara långsiktlig och jag hoppas att 2027 kan ha några goda nyheter om källskatt.
Även en syntetisk replikerad fond innehåller en portfölj med investeringar. Ofta andra aktier till en viss nivå.
Jag läste hela denna tråden…: (157 posts)
“Är inte aktier mycket billigare att äga än billiga indexfonder”
Ouff det tog en stund.
Svaret är: ja i teorin men i praktiken är det väldigt svårt (läs: hart när omöjligt…) att bygga en egen indexfondportfölj och underhålla den korrekt även om man betraktar arbetstiden som helt gratis. Och man måste hålla på på sin KF med 100-tals aktier i decennier.
Resultatet blir med 90+% sannolikhet en aktivt förvaltad fond, med väldigt låg avgift (typ 0.02-0.05%), din egen arbetsinsats helt borträknad. Är det bättre?
Åtm kan man konstatera att det är praktiskt omöjligt att säga vilket index din fond ska jämföras rättvist mot (samma risk m.m.) så…