Fondfunderingar

Spara och investera Fonder, fondrobotar och indexfonder
1

Hej,

  1. I dagsläget har jag en 80/20-portfölj hos Avanza med en LF global och AMF räntefond lång, som jag tycker känns trygg och bra. Trots att det är långt till årsskiftet funderar jag på hur jag ska göra vid en ombalansering. Bara för att värdet på fonden ökar ökar ju inte fondandelarna? Så om jag till exempel säljer av globalfonden och investerar i räntefonden, så kanske globalfonden går ner jättemycket när köpet väl gått igenom. Då blir ju ombalanseringen väldigt skev? Borde man istället sälja allt i portföljen och räkna ut 80/20 därefter och köpa på nytt?
  2. Funderar på att öka upp fördelningen i ovan portfölj till 90/10 eller eventuellt 100/0, och starta en mellanriskportfölj på 60/40. Använder jag samma fonder som ovan eller borde jag fylla ut med Jans tips på Spiltan aktiefond investmentbolag och Spiltan räntefond Sverige?
Tack på förhand!
2

Hej Anna!

  1. Blir ingen skillnad om du säljer en del och investerar den över till räntefonden, eller säljer allt och utgår igen från 80/20, du kommer ändå få samma utveckling oavsett vad du väljer.
    Jag skulle föredra den första, sälj av den delen som är för stor och skicka in den i det andra tillgångsslaget.
  2. Absolut, flera portföljer är jättebra att ha. En som bör vara minst 90/10 som är till pensionen och sedan en "Mellanrisk" för framtida förutbestämda utgifter eller oförutbestämda.
    Fonderna du har nu räcker gott och väl!
    Lyssna gärna på "Fyra-Hinkar-Strategin" där Jan pratar om just olika "Hinkar" och vad man ska ha dom till.

Hoppas du kommer fram till hur du vill göra!

3

Hej!

Vid ombalansering säljer du bara av precis så mycket som behövs från fond X, och för de pengarna köper du precis så mycket som behövs i fond Y, för att återställa den ursprungliga fördelningen. Visst, den del som ligger kvar i marknaden kommer röra sig under tiden vilket gör att fördelningen kanske inte blir på decimalen rätt, men vad gör det?

Skulle inte rekommendera allt sälja av allt och sedan köpa på nytt enligt önskad fördelning eftersom du då ligger utanför marknaden med hela ditt kapital under den tid det tar för köp/sälj att gå igenom. I längden tappar du förmodligen avkastning på det.

4

Om du ligger hos Avanza kan du gott byta LF Global Indexnära till Avanza Global. De följer samma index, men AG kostsr hälften, 0,10% mot LF:s 0,22%.