Fonduttag inför pension

Hejsan!

Min mamma börjar närma sig pensionen och har fonder hos Handelsbanken som hon funderar på att börja ta ut och kanske även investera lite av pengarna hos Lysa.

  1. Är det en bra idé?

  2. Hur fungerar skatter/avgifter när man plockar ut fondpengar? Är det runt 30 % skatt för sånt också?
    Tråkigt att sälja av flera hundratusen isåfall. Finns det isåfall smartare lösningar??

Trevlig helg!

Har hon inte ISK är inte skatten på vinsten exakt 30 procent.

En variant är att hon varje år lyfter sitt konsumtionsbehov och låter resten stå kvar med en förhoppningsvis bra förräntning.

Svårt att ge ett exakt råd, eftersom du inte anger vilka fonder hon har .

1 gillning

Hon har Handelsbanken Global Tema och Handelsbanken multi a 50 A1

Antar att hon då också har sparandet i en aktie- & fonddepå?

Om det är så att hon snart ska börja plocka ut pengarna så är det nog inte värt att göra någon förändring om pengarna just ligger i en sådan depå, eftersom skatten då är 30% på vinsten.

Men du skulle kunna testa Jans kalkylator för att räkna ut om en flytt till ett ISk hade varit värt för den sparhorisonten som din mor har:

2 gillningar

Precis Robin hon har pengarna i en aktie- & fonddepå.

Enligt kalkylen skulle hon kunna tjäna ca 30 k om hon tar ut det om 3 år. Det känns inte intressant.
Är det då bättre att ta ut låga belopp ofta?

I slutänden blir väl det samma sak? Men som ned ett gammalt plåster så drar man bada ut på smärtan.

Nja. Låter man pengarna stå kvar några år, så får man ju även avkastning på de 30 procenten som annars hade betalats in till Skatteverket.

Hade hon tjänat 30k på 3 år om hon tog ut det och satte det i ett ISK?
Isåfall, varför skulle detta inte vara värt?:slightly_smiling_face: