Jag är nykläckt investerare med undantag för en blandfond/generationsfond som jag har sedan 8år. Min plan är att gå ner i arbetstid om ca 5 år när jag är 60 och då skulle det vara fint att kunna ta ut lite extra guldkantspengar vid behov, dvs den summan jag investerat under 12 år. Men fungerar 12-12-12 regel på generationsfond? Den viktar ju över till räntefond vad jag förstår. (Mina indexfonder är nyss fyllda ett år så de planerar jag att inte röra, om inget oförutsett händer, på några år.)
2 gillningar
Välkommen till forumet!
Jag skulle tyvärr säga nej. En generationsfond innehåller ofta en hel del räntor för att sänka risken som i sin tur sänker avkastning. Sänker man avkastningen så håller inte förutsättningarna för 12-12-12-regeln som bygger på en antagen avkastning om ca 8% för en 100% aktiefond.
Här kan du läsa mer om matten och antaganden:
1 gillning