USAs skattesystem och -verk får en att längta efter Sverige. Jag bor och arbetar sedan några år i Kalifornien, och har inga särskilda skattekunskaper, men här är en översikt som jag upplever den – detta behöver inte vara korrekt, är inte att tolka som skatterådgivning utan allmän information, etc. 
I USA beskattas man av federala staten (Federal tax) och delstaten, oberoende av varandra (två deklarationer!). Delstaterna kan skilja mycket, och också ha sina egna regler om när man är skattepliktig.
Federalt gäller att kapitalvinst där innehavet varit kortare än 12 månader räknas som vanlig inkomst, så skatten beror på hur mycket du tjänar i övrigt. Se tex federal inkomstskattetabell via nerdwallet.
För längre innehav gäller en progressiv skatt 0-20%, beroende på din inkomst och skattestatus (man kan deklarera som familj eller individuellt, tex). 15% är en vanlig skattesats. Se kalkyl på nerdwallet. Tjänar man över en viss gräns läggs därtill 3.8% “obamacare tax”.
Kalifornien räknar kapitalvinst som inkomst vilket beskattas med 13.3%.
Så för en höginkomsttagare (tech/mjukvara, finans) gäller typiskt ~37%.
Inte precis ett skatteparadis.
Man ska ju också nämna att deklarationen är så krånglig och tidskrävande att det är standard att betala för rådgivare eller specialiserad mjukvara för att fylla i skatteverkets blanketter, även vid helt normala inkomster. Det är ju också i praktiken en slags skatt…
Som Jan nämner finns det en komplicerad röra av pensionssparkonton som kan vara fördelaktiga. Utan att gräva ner sig i detaljerna så erbjuder många arbetsgivare ett sk 401k-investeringssparkonto med fördelaktiga skatteregler. De kommer i två smaker: “Traditional” och “Roth”.
Traditional är löneväxling, dvs uppskjuten skatt: du kan sätta upp till ett visst belopp per år (i år $19500) av bruttolön. Dessa kan typiskt investeras i div fonder (beror på leverantör av kontot, tänk Vanguard som en av de bättre). När du tar ut pengarna i pension betalar du inkomstskatt (på både insatt belopp och tillväxt), som då förhoppningsvis är lägre än under ditt arbetsliv. Tar man ut dem i förtid betalar man inkomstskatt + 10% som straff.
Roth är en faktiskt skattelättnad: där betalar man in med skattade pengar, men uttag i pension är skattefria (insatsen har du redan skattat för, men det tas ingen vinstskatt på tillväxten). Det är komplicerade regler för hur mycket man får sätta in per år, men utan att gå in på det kan man om man har en bra arbetsgivare få in ca $25000 (efter skatt) om året.
När man byter arbetsgivare finns regler om hur man kan flytta med sina pengar, eller få över dem i personliga sk IRA-skattekonton, som då också finns i Traditional och Roth-smaker. Men det är mer detalj än de flesta förhoppningsvis behöver bry sig om.
