Hur underlättar man för sina vänner att hantera ett dödsbo?

Hej!

Jag funderar på hur man bäst planerar ett testamente och skulle uppskatta råd från någon som har erfarenhet av detta.

Anta följande situation:

  • Personen är ensamstående och har inga barn.

  • Personen har inga skulder.

  • Det finns inga nära anhöriga i Sverige.

  • Det finns två nära vänner i Sverige som personen har fullt förtroende för.

  • Personen har bostadsrätt, bil, flera sparkonton, ISK hos Avanza och andra investeringar.

  • Personen har arvingar utomlands som ska få kvarlåtenskapen.

Tanken är att testamentet ska innehålla ungefär följande:

  • Vän 1 utses till testamentsexekutor (och vän 2 som ersättare).

  • Vän 2 får ett visst belopp för att ta hand om personens husdjur.

  • Testamentsexekutorn ska få sälja bostadsrätten, bilen och investeringarna, avsluta konton och i övrigt hantera dödsboet.

  • När alla kostnader i dödsboet är betalda ska resterande tillgångar skickas till arvingarna utomlands enligt testamentet.

Mina frågor är:

  1. Är detta möjligt och en bra lösning?

  2. Kan en testamentsexekutor ensam sälja tillgångarna och hantera bankerna, eller krävs arvingarnas medverkan?

  3. Finns det något man bör göra redan i dag för att göra processen så enkel som möjligt?

  4. Hur fungerar detta tillsammans med tjänstepension (ITP1) och andra pensionslösningar?

Tack!

Här är det nog läge på att ta in experthjälp.

Ganska många banker har samarbete med Lexly, där kan man få både rådgivning och konkret hjälp att formulera ett testamente. Givet din situation hade jag börjat där.

3 gillningar

Bara en tanke: normalt är det släkten och de som ärver som får ta jobbet med att ordna allt praktiskt efter en person gått bort. Ska du lägga det på en vän bör du ge hen en ordentlig ersättning, det tar många månader innan allt är löst och det är rätt mycket att bestämma kring lösöret.

Det kan eventuellt också vara känsligt för arvingarna att någon utomstående (vännen) har tillgång till lösöret och de kan få för sig att hen har plockat ut dyrare grejer till sig själv eller att något är sålt för billigt.

3 gillningar

Är det utländska arvingar eller arvingar som bor utomlands?

En testamentsexekutor får vidta alla nödvändiga åtgärder och sedan ta skäligt betalt för det. Det innebär att bil, bostad och värdepapper får säljas. Bankkonton får avslutas m.m. Detta är vad exekutorn ska fixa. Exekutorn får sälja utan dödsbodelägarnas samtycke men är skyldig att försöka hitta en gemensam lösning först. Dvs. det är otillåtet att sälja utan att ha gjort väsentliga ansträngningar att hitta en överenskommelse först.

  1. Bouppteckning ska upprättas och exekutorn ska ta reda på alla skulder och tillgångar.
  2. Löpande räntor ska betalas under tiden.
  3. Testamente ska vinna laga kraft.
  4. Arvskifte ska upprättas.
  5. Arvskifte ska genomföras.
  6. Dödsboet ska slutdeklareras.

Ersättaren kan kliva in om den förste faller bort. De som har rätt att ha hand om djuret är exekutorn och dödsbodelägarna. Du kan testamentera hunden till vännen 2 som legat men det tar ju sin tid innan det kan verkställas. Du kan också testamentera en summa till vännen 2 och skriva i testamentet att du önskar att det löser sig praktiskt så att vännen 2 tar hand om hunden och att varken exekutor eller dödsbodelägare motsätter sig det och att ersättningen genom penninglegat kommer utgå oavsett. Då borde alla rätta sig.

Det är en möjlig lösning och en bra sådan. Frågan är dock om det är bra att lägga detta på en vän som kanske inte är professionell. Det låter som att det finns stora tillgångar. Jag hade valt en professionella aktör och betalat de 70 000 - 100 000 kr det kan tänkas kosta. Det finns många saker som kan gå fel i dödsbohantering. Bara en sån sak som att få någon delgiven kallelse till bouppteckning utomlands (där rek.brev inte är giltigt) eller annars behöva ansöka om god man ger huvudvärk. Att leta upp utländska konton och fixa med betalningar är en annan, få alla att skriva under originalhandlingar via papper (om han inte har tillgång till system med godkänd digital signering och vad finns det för signering i utlandet som godtas i Sverige?). Arvskiftet ska alla godta. Det Kan tvångsskiftas men även det ska föregå av verkliga försöka att hitta en samförståndslösning.

2 gillningar