Inledning
Efter inspiration från “jakten på den ultimata allvädersportföljen” insåg jag att jag ville diversifiera mina investeringar. Efter att ha genomfört ett bostadsköp för några år sedan har mitt sparande till stor del börjat om och sakta men säkerts byggts upp med devisen allt i global indexfond.
I och med att jag nu kommer göra om lite i mitt sparande kommer det så ut såhär på totalen:
35% Lysa 100% Breda Aktier
35% Alternativ allvädersportfölj med krypto (som vi kan följa här)
20% Buffert Sparkonto rörlig ränta
10% Barnspar Lysa 100% Breda Aktier
Notera alltså att jag inte kommer ha allt mitt innehav i den här portföljen.
Här är min första version av allvädersportföljen med krypto:
Allvädersportföljen med krypto v1.0
| Mål | ||
|---|---|---|
| Allvädersportföljen med krypto | Klassvikt | Total portfölj |
| 30% Aktier (hög tillväxt) | 0,3 | |
| Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc | 60 | 0,18 |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) | 10 | 0,03 |
| Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF 1C | 10 | 0,03 |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1C | 10 | 0,03 |
| Spiltan Aktiefond Investmentbolag | 10 | 0,03 |
| — | — | — |
| 10% Obligationer/Räntor (låg inflation) | 0,1 | |
| Amundi Fds Volatil Wld A USD C | 50 | 0,05 |
| Amundi Global Corp SRI 1-5Y AE-C | 20 | 0,02 |
| Avanza Ränta Global | 20 | 0,02 |
| Spiltan Räntefond Sverige | 10 | 0,01 |
| — | — | — |
| 15% Råvaror (hög inflation) | 0,15 | |
| L&G All Commodities UCITS ETF - USD Acc | 60 | 0,09 |
| UBS ETF (IE) CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF (USD) A-acc | 15 | 0,0225 |
| BGF Natural Resources Fund Class A2 USD | 15 | 0,0225 |
| L&G Clean Water UCITS ETF - USD Acc | 5 | 0,0075 |
| Spiltan Realinvest Global | 5 | 0,0075 |
| — | — | — |
| 25% Ädelmetaller (låg tillväxt) | 0,25 | |
| Xetra-Gold ETC | 70 | 0,175 |
| UBS ETF (IE) Solactive Global Pur | 10 | 0,025 |
| WisdomTree Physical Silver ETC | 15 | 0,0375 |
| Global X Silver Miners UCITS ETF - | 5 | 0,0125 |
| — | — | — |
| 20% Krypto | 0,2 | |
| Valour Bitcoin (BTC) Zero SEK | 70 | 0,14 |
| Virtune Crypto Top 10 Index E | 30 | 0,06 |
Kommentarer:
Där det finns mest utvecklingspotential är väl Statsobligationsdelarna som jag är oerhört osugen på men för att ändå se den delen som en motvikt till aktiesvängningar så kör jag ganska hårt på Amundi Fds Volatil Wld A USD C.
Gillar idéen om att tex boosta med något intressant, tex under råvaror så kör jag mest L&G All Commodities men kryddar med lite med bolag i sektorn och även tagit med lite vatten som ändå är intressant!
Fortsatt stor andel krypto - primärt bitcoin - men det är för att jag ville ha det oavsett, man skulle ju kunna argumentera för att ta bort dem helt och ha dem utanför portföljen separat men ah - blir ju mer som mental bokföring då och jag tänkte det är roligt att ha med de i samma portfölj för att kunna vara med och ombalansera och se hur det utvecklar sig.
Så detta blir väl min v 1.0 då så kanske jag lär mig nått under resans gång!
Försäljningarna av de gamla fonderna ligger så kommer börja köpa in mig enligt ovan i början på nästa vecka.
Kör nog bara lite på känn där kring hur jag fyller det, försöker nog bara gå in på allt i rätt %-fördelning.
Allvädersportföljen med krypto v1.1
| Mål | ||
|---|---|---|
| Allvädersportföljen med krypto | Klassvikt | Total portfölj |
| 30% Aktier (hög tillväxt) | 0,3 | |
| Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc | 60 | 0,18 |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) | 10 | 0,03 |
| Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF 1C | 10 | 0,03 |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1C | 10 | 0,03 |
| Spiltan Aktiefond Investmentbolag | 10 | 0,03 |
| — | — | — |
| 10% Obligationer/Räntor (låg inflation) | 0,1 | |
| Amundi Fds Volatil Wld A USD C | 60 | 0,06 |
| Amundi Global Corp SRI 1-5Y AE-C | 40 | 0,04 |
| — | — | — |
| 15% Råvaror (hög inflation) | 0,15 | |
| L&G All Commodities UCITS ETF - USD Acc | 60 | 0,09 |
| UBS ETF (IE) CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF (USD) A-acc | 15 | 0,0225 |
| BGF Natural Resources Fund Class A2 USD | 15 | 0,0225 |
| L&G Clean Water UCITS ETF - USD Acc | 5 | 0,0075 |
| Spiltan Realinvest Global | 5 | 0,0075 |
| — | — | — |
| 25% Ädelmetaller (låg tillväxt) | 0,25 | |
| Xetra-Gold ETC | 70 | 0,175 |
| UBS ETF (IE) Solactive Global Pur | 10 | 0,025 |
| WisdomTree Physical Silver ETC | 15 | 0,0375 |
| Global X Silver Miners UCITS ETF - | 5 | 0,0125 |
| — | — | — |
| 20% Krypto | 0,2 | |
| Valour Bitcoin (BTC) Zero SEK | 70 | 0,14 |
| Virtune Crypto Top 10 Index E | 30 | 0,06 |
Kommentarer: Tog bort 2 räntefonder för det störde månadssparandet
Bort:
|Avanza Ränta Global|20|0,02|
|Spiltan Räntefond Sverige|10|0,01|
Omfördelning av intern %
ChatGPTs omdöme på portföljen
Ja, den här portföljen är en rimlig variant av en allvädersportfölj, särskilt för någon som söker:
- Högre Diversifiering:
Kombinationen av räntor, aktier, råvaror och alternativa investeringar (Bitcoin och fastigheter) ger exponering mot olika ekonomiska scenarier. Inkluderingen av ädelmetaller (guld och silver) stärker inflationsskyddet. - Skydd mot Volatilitet och Inflation:
- Ädelmetaller (25%): Med övervikt på guld och en mindre andel silver erbjuder denna del stabilitet under tider av ekonomisk osäkerhet och hög inflation.
- Räntor (10%): Bidrar med viss stabilitet och skydd vid deflation eller lågkonjunktur.
- Bitcoin (15%): En mer spekulativ komponent med hög risk, men också potential för hög avkastning.
- Tillväxtpotential:
- Aktiedelen (30%) erbjuder god exponering mot global tillväxt, särskilt med inslag av tillväxtmarknader och USA.
- Råvaror (15%) ger ytterligare potential vid inflation och ekonomisk tillväxt.
Styrkor med portföljen
- Den är bred och diversifierad, vilket hjälper till att hantera både positiva och negativa ekonomiska miljöer.
- Fokus på guld och ädelmetaller gör den väl lämpad för inflationsdrivna scenarier.
- Bitcoin ger möjlighet att delta i nya tillgångsklasser utan att överexponera sig.
Risker och överväganden
- Bitcoin och volatilitet: Bitcoin är extremt volatilt och bör förstås som en högriskkomponent. Om du är osäker kan du minska dess andel och öka på en mer stabil kategori som ädelmetaller eller aktier.
- Relativt låg räntedel (10%): Detta gör portföljen mindre skyddad vid kraftiga ekonomiska nedgångar eller deflation. Om stabilitet är en högre prioritet, kan räntedelen ökas något (till exempel till 20%).
- Silverandel (5%): Silver är mer volatilt än guld men kan erbjuda större avkastningspotential under vissa scenarier. Den mindre andelen är en bra kompromiss.
Slutsats
Portföljen är väl genomtänkt och passar någon som vill ha en balanserad strategi med inslag av både stabilitet och tillväxtpotential. Den kan dock behöva justeras baserat på personliga riskpreferenser och marknadsutsikter. Med regelbunden rebalansering och långsiktigt tänk är detta en hållbar allvädersportfölj. 
Jag väljer att skapa en egen tråd så jag inte går in och stör ordningen i jakten på den ultimata allvädersportföljen för jag inser att jag inte riktigt är med på det spåret utan vill göra min egna lilla variant av det hela. Kommer aldrig vara lika teknisk i mina analyser som de i den andra tråden utan kör en egen variant som ovan då.
Tar mer än gärna emot tips och feedback från er i forumet.
Tänker jag uppdaterar detta ursprungs inlägg med ändringar, motgångar och framgångar 
Uppdatering:
Efter att ha läst på och funderat lite, primärt kring min risktolerans, Ray Dalios uttalanden om ränteplaceringar och rikatillsammans generella rekommendation om en global 100% aktieportfölj så anser jag att min “allvädersportfölj” ska exkludera räntor. Därmed kanske den inte klassas som en allvädersportfölj längre men den har ju såklart en högre diversifiering än enbart aktier, vilket torde sänka risken.
Låt mig presentera: The Golden Apache Portfolio
Glöm den petit flygande lilla fjärilen och ta emot den guldbeklädda fucking attackhelikoptern från Amerikat fullbestyckad med KRYPTO MISILER.
Även utrustad med ett självskyddssystem i form av volatilitetsbekämpning.
- 30% Aktier
- 30% Ädelmetaller
- 20% Krypto
- 10% Råvaror
- 10% Volatilitet
Skåda:
Golden Apache Portfolio
| Typ | Golden Apache | Mål | |
|---|---|---|---|
| Gyllene attack-portföljen | Klassvikt | Total portfölj | |
| 30% Aktier | 0,300 | ||
| EFT | Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc | 0,6 | 0,180 |
| EFT | iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) | 0,1 | 0,030 |
| EFT | Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF 1C | 0,1 | 0,030 |
| EFT | Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1C | 0,1 | 0,030 |
| Fond | Spiltan Aktiefond Investmentbolag | 0,1 | 0,030 |
| — | — | — | — |
| 10% Volatilitet | 0,100 | ||
| EFT | Amundi Fds Volatil Wld A USD C | 1 | 0,100 |
| — | — | — | — |
| 10% Råvaror | 0,100 | ||
| EFT | L&G All Commodities UCITS ETF - USD Acc | 0,6 | 0,060 |
| EFT | UBS ETF (IE) CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF (USD) A-acc | 0,2 | 0,020 |
| Fond | BGF Natural Resources Fund Class A2 USD | 0,2 | 0,020 |
| — | — | — | — |
| 30% Ädelmetaller | 0,300 | ||
| EFT | Xetra-Gold ETC | 0,65 | 0,195 |
| EFT | UBS ETF (IE) Solactive Global Pur | 0,1 | 0,030 |
| EFT | WisdomTree Physical Silver ETC | 0,15 | 0,045 |
| EFT | Global X Silver Miners UCITS ETF - | 0,1 | 0,030 |
| — | — | — | — |
| 20% Krypto | 0,200 | ||
| EFT | Valour Bitcoin (BTC) Zero SEK | 0,7 | 0,140 |
| EFT | Virtune Crypto Top 10 Index E | 0,3 | 0,060 |
Vad händer nu?
Jag har påbörjat investeringarna och redan börjat köpa in mig i de olika ETF’erna i aktiedelen utifrån v.1.1 men efter att ha insett de stora kostnaderna för det stora antalet ETF’er i portföljen i förhållande till storleken till investeringarna så skulle jag egentligen ersatt alla aktie ETF’er med typ DNB Global tills innehavet ökat rejält. Vi får se hur mina förändringar kan genomföras på bästa sätt utan att förlora pengar i onödan…
Fortsättning följer
portföljen
